根据中国人民银行最新发布的《中国反洗钱和恐怖融资风险评估报告》。保险行业洗钱剩余风险等级为（)

A.低级风险

B.中级风险

C.高级风险

A.中国人民银行

B.中国银行保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.以上都是

此题为判断题(对，错)。

A. 《反洗钱法》

B. 《中国人民银行法》

C. 《保险法》

D. 《商业银行法》

A.中国证券监督管理委员会

B.中国银行保险监督管理委员会

C.中国人民银行及其分支机构

D.财政部

就在《反洗钱法(草案)》第二次提交全国人大常委会审议之际，中国人民银行2006年8月24日发布了《2005中国反洗钱报告》。报告称，中国人民银行将继续探索反洗钱监管的手段和方法，严格依法行政，主动发现和破获一些重大的洗钱犯罪案件，打击和遏制严重犯罪和洗钱活动。这无疑意味着，中国政府已向洗钱这种新兴的违法犯罪行为全面开战。

2005年5月9日，福建省泉州市中级人民法院开庭审理中国与马来西亚联合破获的“5·12”特大跨国制贩毒案，对15名被告人作出一审判决，其中，以洗钱罪判处被告蔡建立有期徒刑3年，并处罚金人民币33万元；判处被告蔡怀泽有期徒刑2年6个月，并处罚金人民币17.5万元。

该案是《2005中国反洗钱报告》列举的诸多洗钱典型案例中的一起，也是中国目前宣判的第二例以洗钱罪定罪的案件。2005年，中国人民银行和国家外汇管理局配合公安机关和其他部门成功破获洗钱及相关案件50余起，涉案金额折合人民币上百亿元。

2005年，中国反洗钱监测分析中心通过对大额和可疑资金交易报告及其他来源信息进行分析和甄别，共移交可疑交易线索533条，涉及人民币793.51亿元，外币折合8.32亿美元。其中，虽然重点可疑交易信息涉及全国大部分地区，但以广东省和浙江省为重点，两省的重点可疑交易信息占全国总量的61.4%，仅广东一个省就占40.5%。

2005年，中国公安机关、人民银行和外汇管理部门共打掉地下钱庄及非法买卖外汇窝点47个，涉案金额折合人民币上百亿元，缴获现金折合人民币3100多万元；冻结银行卡、存折及银行账户2000多个，涉案资金折合人民币1.7亿元；抓获犯罪嫌疑人165名，罚没金额共计人民币1000多万元。 作为一种新兴的违法犯罪行为，洗钱活动日益猖獗、手法更加专业化、主要活动区域不断变化，为反洗钱工作带来相当大的困难。

《2005中国反洗钱报告》称，根据中国反洗钱监测分析中心对我国2005年大额和可疑资金交易报告的分析，人民币可疑资金交易报告主要集中在我国东部和南部沿海地区、东北和西南的边境口岸地区和个别内陆省份。

2005年，中国人民银行的反洗钱整体监管水平较以往年份有了明显进步，反洗钱监管工作取得突破性进展。中国人民银行不仅运用反洗钱现场检查手段对金融机构进行监管，还广泛地运用政策指导、非现场监管、信息管理等多种方式，初步形成了一套多层次的监管体系。

随着洗钱规模和所涉及领域的不断变化，中国反洗钱行动的整体监管水平不断提高，监管的范围也不断扩大。

据了解，由中国人民银行修订和制定的《银行业金融机构反洗钱规定》、《证券、期货业金融机构反洗钱规定》、《保险业金融机构反洗钱规定》已在公开征求意见，待正式公布实施以后，反洗钱工作领域也将随之从银行业扩展到证券业和保险业。

《2005中国反洗钱报告》称，随着中国反洗钱工作全面、深入地展开，监管部门将按国际反洗钱标准与实践的要求，进一步完善保险业、证券业的相关管理规定。

(资料来源：新华网，2006—08—25。作者：何雨欣)

问题：试分析我国反洗钱工作的现状。

A、保险业金融机构客户身份识别管理办法

B、大额和可疑交易报告等方面的内部控制操作规程

C、客户身份资料、交易记录保存的管理办法

D、建立健全反洗钱内部控制制度

《办法》将反洗钱反恐融资义务主体的范围，在银行业、证券业、保险业和互联网金融等诸领域都进行了扩张，在各个金融子行业都纳入了更多的业务主体。其中，又以银行业和保险业新纳入的反洗钱反恐融资业务主体数量为多：银行业新增了“开发性金融机构(即国家开发银行)”、“消费金融公司”和“银行理财子公司”，保险业新增了“保险代理公司”和“保险经纪公司”。()

此题为判断题(对，错)。

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换