下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是()
A.商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中,因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
B.根据风险来源,商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
C.因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
D.因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险
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A.商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中,因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
B.根据风险来源,商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
C.因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
D.因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险
A.商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中,因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
B. 根据风险来源,商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
C. 因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
D. 因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险
A.发展商户收单业务能够帮助解决银行卡产品同质化问题
B. 商户收单业务是整个银行业务的基础
C. 商户收单业务具有高成长性和抗周期性
D. 商户收单业务能稳定资金来源,吸存效应较为明显
A.商户收单业务中,收单银行主要提供交易处理和结算服务,获取收单收益并承担相应的风险责任
B. 按照受理卡种不同,商户收单业务可以分为人民币卡收单业务与国际卡收单业务
C. 人民币卡收单业务中,收单银行按照约定比例或金额向商户收取结算手续费
D. 国际卡收单业务中,收单行按照固定金额向商户收取结算手续费
A.收单业务风险核查处置机制
B.风险商户监控核查管理
C.商户收单业务风险管理
D.收单业务检查监督机制
A.人民币卡商户收单业务按照联网方式的不同,可分为间联和直联两种模式
B. 国际卡收单业务指收单机构通过向特约商户提供国际卡交易处理及资金结算服务,并按固定金额向其收取结算手续费的业务
C. 收单银行主要提供交易处理和结算服务,获取收单收益并承担相应的风险责任
D. 收单机构可以将收单非核心业务委托专业化服务公司进行处理,并对专业化服务公司的外包服务进行管理
A.人民币卡商户收单业务按照联网方式的不同,可分为间联和直联两种模式
B.国际卡收单业务指收单机构通过向特约商户提供国际卡交易处理及资金结算服务,并按固定金额向其收取结算手续费的业务
C.收单银行主要提供交易处理和结算服务,获取收单收益并承担相应的风险责任
D.收单机构可以将收单非核心业务委托专业化服务公司进行处理,并对专业化服务公司的外包服务进行管理
A.我行建立了商户收单业务风险监控专职团队,负责对我行间联收单商户的交易进行集中监控和处置
B. 对于银行卡组织发送的风险提示或风险案例应以卡组织的调查结果为主,收单行无需采取措施
C. 对于总行发送的风险提示或风险案例,收单行自行调查、处置即可,无须反馈
D. 商户拓展人可以兼任风险商户调查工作
A.为加强收单风险防控,我行建立了收单风险交易分行集中监控、核查、处置机制
B. 风险商户调查工作主要由原商户调查人员担任
C. 收单行应将风险商户的核查及处理情况及时逐级向上级行或有关机构报告
D. 收单行发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的,应收回全部交易单据
A.商户收单业务是指收单机构通过POS等机具向特约商户提供受理银行卡交易及资金结算等金融服务,获取手续费收入的业务
B. 持卡人需预付款的商户属于我行谨慎审批的商户类型
C. 移动POS原则上不允许跨省使用,对于确有跨省使用需求的商户,须由一级分行上报总行审批,并报当地人民银行等监管部门
D. 收单行收取的商户交易单据保管期限为自商户退出起至少12个月
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