题目内容
（请给出正确答案）
如果理财师帮助刘先生制定适合自己的健康保险计划，需要在制定计划前确定()。 Ⅰ．医疗费用保险计划的给付 Ⅱ．大宗医疗费用保险的重要特征 Ⅲ．主要健康保险的类别 Ⅳ．如何建立健康保险计划 Ⅴ．保险合同签订
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
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金融理财师首先必须帮助客户明确他们自己的投资目标,那么()
A．如果客户最关心本金的安全性,则该客户很可能是风险追求者
B．如果客户最关心本金的流动性,则该客户很可能是风险厌恶者
C．如果客户的主要目标是避免通货膨胀,则该客户很可能是风险厌恶者
D．如果客户的主要目标是避税,则该客户很可能是风险厌恶者
A.正确的政策传导可以提升客户对金融机构的认知度，可以提升客户对产品的认知度
B.客户了解更多的金融政策，有利于客户制定适合自己的理财目标
C.客户的理财要求通常会涉及的时间周期较短
D.国家的金融政策和金融法规随着经济条件的变化和时间的改变会不断调整
E.理财师必须洞悉各项政策法规对国家宏观经济形势的影响，但不必及时向客户传导政策法规的变化
根据 FPSB China 对金融理财的定义，下列金融理财师的做法和观点正确的是()。
A.小李认为金融理财师在为客户制定全面的终身理财规划方案之后，金融理财服务就结束了
B.小韩认为金融理财就是提高投资收益率，因此为所有客户配置了大量股票
C.小赵经分析发现自己单位的一款理财产品更适合某客户的理财需求，于是建议其在资产组合中配置该款产品
D.小张认为通过自己的专业服务可以帮助客户消除所面临的所有投资风险
家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的()
A．储蓄计划
B．保险、信托、信贷理财套餐
C．消费安排
D．债券、基金、股票投资建议
从人才需求推动行业发展的角度看.个人理财业务的发展有以下原因作为支持，下列说法错误的是()。
A.大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置
B.大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助
C.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利
D.不断推陈出新的金融投资工具正在扩展着个人投资理财的空间
在制定并提交个人理财规划方案步骤中，下面哪项是错误的 ()
A· 在分析客户当前的财务状况之后，金融理财师应当考虑多方面的因素、开展专项研究或者咨询其他专业人员，来考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案，并评估它们的有效性。
B· 在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独的执行方案，也可以是若干个执行方案的组合。
C· 金融理财师在向客户展示其个人理财规划方案时，应当帮助客户理解当前的财务状况、各个备选方案的内容以及方案的有效性。在这个过程中，金融理财师应当避免将个人的观点作为事实来影响客户。
D· 客户有接受金融理财师所提供方案的权利，也有委托金融理财师或他人执行该方案的权利。如果客户委托金融理财师执行该方案，则无需对执行方案所涉及的服务达成新的协议。
A.青年人没有必要考虑退休养老问题
B.准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，所以储蓄的比例越大越好
C.所有人都应该进行早期强制性储蓄，未雨绸缪，尽早规划退休生活
D.在制定退休规划时，一定要避免过于乐观的估计
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