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提问人：网友154336271 发布时间：2022-10-19
[单选题]

对账企业提出开通非柜面支付业务或调整非柜面支付额度等升级账户功能申请后，银行应在（）内完成核实，确认企业调整账户功能需求。户开立等环节风险提示时，以下哪种操作合规

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第1题
小微企业简易开户的客户未预约直接临柜，但网点需要先询问客户是否同意初期不开通非柜面业务或较低柜面交易额度。()
小微企业简易开户的客户未预约直接临柜，但网点需要先询问客户是否同意初期不开通非柜面业务或较低柜面交易额度。（)

此题为判断题(对，错)。

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第2题
所有企业开立银行账户都需要事先进行上门核实吗（）
A．是的。为了防范账户业务风险，所有企业都需要进行上门核实后才能开立银行账户

B．不是的，根据企业风险评估情况决定是否需要进行上门核实

C．不是的，对于生产经营时间较长、信誉口碑良好或与银行有长期合作关系且未发现风险的企业，可无需上门核实

D．不是的，小微企业亟需银行账户的，可以先为其开立银行账户，但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后，根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能

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第3题
小微企业简易开户原则上不开通企业金融服务平台、银企通等非柜面渠道，不开通单位结算卡。如有非柜面业务办理的迫切需要，我行可为您的企业账户提供日限额（）元，年限额（）元的非柜面转账和支付业务

A.3000元

B.5000元

C.30000元

D.50000元

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第4题
能够为没有固定经营场所或没有对外营业场所或没有办公物资、货物、员工的企业开立银行账户?()
A.存在风险，不能为其开立银行账户

B.遵循了解你的客户原则，根据其风险评估情况，确定是否需要上门核实，原则上核实地点为其在市场监督管理局登记备案的住所或经营场所

C.若企业为集群地址注册，可提供集群地址管理方确认信息等资料，再视情况对集群地址进行核实

D.新注册企业尚未正式开展生产经营，但亟需银行账户的，也可以先为其开立银行账户，但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后，根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能

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第5题
对于发现可疑的账户，要审慎开通非柜面业务并采取适当控制措施，通过上门核实、加强监测、提高对账频率等方式全面核查。（)
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第6题
小微企业简化开户与客户协商选择开户初期暂不开通非柜面支付功能（但支持公共事业费代扣）或设定较低的非柜面支付限额（不超过5000元）（）
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第7题
各网点应对首次开户企业进行风险评级，并根据风险等级开通相应的非柜面业务及进行限额设置；后续再根据企业生产经营情况和账户使用情况，决定是否为其开通其他非柜面业务或提高业务限额（）
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第8题
对于法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的企业，可以开通非柜面业务（）
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第9题
根据中国人民银行汕头市中心支行办公室《关于转发防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制的支付业务风险提示》的通知，银行应根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，合理核实存款人单位银行结算账户网银限额。对于存在异常的情况，不得开通非柜面业务（）
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第10题
根据《中国人民银行办公厅支付业务风险提示2019年第3期：防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制》，各银行要根据存款人存款金额大小，结合企业正常经营需求，合理核定存款人单位银行结算账户网银限额。对于存在异常情形的，初期原则上不开通非柜面业务（）
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第11题
账户风险等级为高风险或较高风险的，原则上不允许开通非柜面业务，企业确有需求的，单日累计转账限额不超过（）元（）

A.1000

B.5000

C.10000

D.50000

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