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提问人:网友CYH2021 发布时间:2022-01-07
[判断题]

对于涉案账户,银行和支付机构重新核实账户开户人身份后,可以恢复所有账户业务。()

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第1题
下列说法错误的是()。
A.身份重新核实应核对账户记录的客户身份信息是否与身份核实人完全一致。

B.对于可疑账户处理,身份重新核实应由客户持本人有效实名证件在全国任一网点办理,代理人代办需同时出示代理有效身份证件

C.对于可疑账户处理,身份重新核实为真实的,客户确认涉案账户为冒名开户的,邮政储蓄机构应对该账户进行冒名销户处理。

D.自开户之日起6个月内无交易记录(不含结息、查询、扣年费及小额账户管理费等非客户主动发起的交易)的账户,邮政储蓄机构暂停其非柜面业务,身份重新核实为真实后,可以恢复其业务。

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第2题
分(支)行可区别客户风险程度,对于客户身份证件真实性、有效性鉴别无误,人、证与联网核查结果一致,且能说明开户理由及用途,但无法当时提供相关辅助证明资料的,可先行为客户办理开户手续,同时将账户暂时控制为“只进不出”状态,待客户补充相关证明资料或上门核实无误后,立即恢复账户的正常使用。()

此题为判断题(对,错)。

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第3题
下列关于融资融券交易的表述错误的是( )。

A、融资交易是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金,融(借)入一定数量的资金买入股票的交易行为

B、融资交易是一种杠杆交易,能放大投资者的盈利或者亏损

C、融券交易作为买空交易,相对卖出交易蕴含着更大风险

D、转融通交易是为证券公司开展融资融券业务而资金和证券不足时提供资金和证券来源的一种安排

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第4题
网银盾密码是企业在申请企业网上银行用户身份时,为用户预留的密码。()

此题为判断题(对,错)。

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第5题
风险预警系统不另设机构号,柜员通过系统识别身份登录,柜员信息提取自综合业务系统中的柜员类别为管理柜员和监督柜员。()

此题为判断题(对,错)。

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第6题
IC卡作废处理需沿靠近接触式芯片的卡片一侧边缘,与水平不大于45度角方向进行剪切处理,不需要穿过接触式芯片中心。()

此题为判断题(对,错)。

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第7题
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中规定,金融机构可以根据自身业务需要,将新开账户的尽职调查程序适用于存量账户。()

此题为判断题(对,错)。

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第8题
柜员休假、离职、调动、退休等的一切工作变动必须经本机构业务主管人员和上级业务管理部门等相关部门批准,按规定办理交接手续,任何柜员在没有办妥交接手续前不得离岗。()

此题为判断题(对,错)。

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