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提问人：网友shaohui192 发布时间：2022-01-06
[多选题]

商业银行开展理财产品销售业务有下列()情形之一的。由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第74条规定采取相关监管措施外.还可以并处二十万以上五十万元以下罚款;涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的

B.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的

C.挪用客户资产的

D.利用理财业务洗钱

E.利用理财业务逃税

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匿名网友[239.***.***.232]选择了 A
1天前
匿名网友[15.***.***.239]选择了 E
1天前
匿名网友[148.***.***.133]选择了 B
1天前
匿名网友[229.***.***.31]选择了 A
1天前
匿名网友[252.***.***.72]选择了 A
1天前
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1天前
匿名网友[117.***.***.158]选择了 A
1天前
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更多“商业银行开展理财产品销售业务有下列（)情形之一的。由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照”相关的问题
第1题
商业银行开展理财产品销售业务有下列（）情形的，由中国证监会或其派出机构责令限期改正，涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的

B.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的

C.挪用客户资产的

D.利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

E.其他严重违反审慎经营规则的

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第2题
商业银行开展理财产品销售业务时挪用客户资产的，受到的处罚有（）。

A.由中国银监会或其派出机构责令限期改正

B.采取相应监管措施

C.并处20万元以上50万元以下罚款

D.涉嫌犯罪的，依法移送司法机关

E.撤销理财产品销售业务资格

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第3题
商业银行开展理财产品销售业务的违法行为根据法规采取相关的监管措施，处以二十万元以上五十万元
以下罚款，下列哪一项不属于此列？（）

A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的

B.通过理财产品进行利益输送

C.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的

D.挪用客户资产的

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第4题
商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，下列不属于必须监控的行为的是()。

A.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

B.客户倾向于选择收益高的理财产品

C.客户频繁开立、撤销理财账户

D.商业银行超过约定时间进行资金划付

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第5题
商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，下列不属于必须监控的行为是（）

A.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

B.客户频繁开立、撤销理财账户

C.客户倾向于选择收益高的理财产品

D.商业银行超过约定时间进行资金划付

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第6题
根据《中国银监会关于规范商业银行代埋销售业务的通知》，下列行为中正确的是（）。

A.将保险产品作为理财产品进行销售

B.不承诺代销产品的本金或收益保障

C.借银行名义推销未经审批的信托产品

D.规定必须存款达到50万元方可有资格购买热销基金

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第7题
商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料
变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。()

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第8题
商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为：

A.客户频繁开立、撤销理财账户

B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

C.商业银行超过约定时间进行资金划付

D.其他应当关注的异常情况

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第9题
《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B.商业银行未按客户指令进行操作

C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务销售理财产品的

D.挪用单独管理的客户资产的

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第10题
以下对农村中小金融机构代理理财业务的主要流程描述正确的有（）

A.农村中小金融机构与理财产品发行人签订委托代理销售协议

B.发行人协助农村中小金融机构向监管部门进行业务报批，并向当地监管部门报备

C.农村中小金融机构在规定的代理权限内开展代理销售业务

D.客户持有效证件到农村中小金融机构营业网点填写理财申请书，购买理财产品

E.农村中小金融机构将理财资金汇至发行人指定账户

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