题目内容
（请给出正确答案）
A.柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项
B. 柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下，对单位预留印鉴进行变更处理
C. 银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务
D. 柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金
参考答案
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网友提供的答案
更多“在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为内部欺诈的有（）。”相关的问题
A.客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息
B. 客户利用虚假的或过期的材料进行开户
C. 本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务
D. 本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金
A.网点营运人员
B.业务处理中心人员
C.金融服务中心人员
D.安保条线人员
A.网点柜员、大堂经理等应在日常工作中切实履行客户身份识别义务，收集客户风险信息，及时反馈评级人员
B.客户经理无须配合评级人员做好对分管客户和账户的尽职调查工作
C.评级人员应履行客户身份识别义务和充分了解客户风险信息，在系统初评的基础上，确定客户洗钱风险等级，做好风险客户的强化尽职调查和交易监控工作
D.总行电子银行部负责提出自助银行、网银、掌易行、佟掌柜收单等电子银行风险客户的控制措施需求
A.加强与监管部门的交流
B.内审在案件防控工作中的思路及重心向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移
C.对发现的风险或问题督促及时整改
D.内部控制的健全性和有效性
E.将案件风险作为一项重要的内容纳入各营业机构每年的风险评估
A.发现风险线索立即进行排查
B.确认可疑交易立即提交报告、管控账户
C.风险等级不匹配立即调整风险等级
D.超出风险控制能力立即实施全面退出
A、促进有关金融法律法规、方针政策以及行内规章制度在网点层面的贯彻执行
B、在本行全面风险管理架构和内部控制体系内，促进网点人员合规操作
C、保障基层网点业务的稳健发展
D、发现和化解网点各类合规风险和操作风险
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