应当履行单位银行结算账户开户初审职责的部门是()。
A.分行账务中心
B.分行清算中心
C.营业机构会计部门
D.营业机构业务部门
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- · 有2位网友选择 A,占比25%
- · 有1位网友选择 D,占比12.5%
A.分行账务中心
B.分行清算中心
C.营业机构会计部门
D.营业机构业务部门
B:审核开户资料。审核开户证明文件的真实性、完整性和合规性,开户申请人与身份证明文件所属人的一致性
C:核实开户意愿。由开户网点两名以上客户经理上门履行尽职调查,应当面向企业法定代表人或者单位负责人重新核实意愿,如当面有困难的可通过远程视频方式,并留存相关工作记录。
D:签订账户协议。对符合开户条件,应当与企业签订账户管理协议,办理后续开户手续
E:资料审核。开户网点柜员对开户资料初审后,交由委派会计复核,无误后办理开户业务
A.授权柜员
B.账户管理员
C.运营主管
D.支行行长
A.账户管理员初审
B.营业部经理审批
C.支行行长复审
D.总行清算中心复审
A.经营场所照片资料
B.单位银行结算账户开户证明文件
C.组织机构代码证
D.经营期间的完税证明材料
B.打印存在严重违法失信信息的企业查询结果并签字
C.填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》(法定代表人对开户目的不明确、异地开立结算账户、外国政要控制的对公客户或高风险等级客户开立结算账户时须提供)
D.初审无误后将开户及签约所有资料交柜面受理
A.初审部门负责对存款人提供的各类人民币单位银行结算账户资料、以及与账户信息相关的其他资料进行初审,预留银行印鉴等,并对资料的真实性负责
B.负责在核心银行系统及账户复审管理系统中录入客户及账户信息
C.负责报送账户资料及印鉴卡的真实性、完整性、合规性、及时性,若因以上原因造成账户复审未通过的,初审部门应承担由此造成账户无法及时启用的责任
D.负责人民银行账户管理系统的录入及维护
A.开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证
B.若该账户为一直关注的账户,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责
C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户
D.对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件
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