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提问人：网友lzy_sxb 发布时间：2022-01-06
[多选题]

以下那些客户属于《商业银行理财产品销售管理办法》界定的高资产净值客户()

A.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人

B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币

C.个人收入在最近三年每年超过20万元，且能提供相关证明的自然人

D.家庭合计收入在最近三年每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

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1天前
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更多“以下那些客户属于《商业银行理财产品销售管理办法》界定的高资产净值客户（)A、单笔认购理财产品”相关的问题
第1题
商业银行理财产品销售管理办法，商业银行董事会和高级管理层应当充分了解理财产品销售可能存
在的操作风险、法律风险、声誉风险等，密切关注理财产品销售过程中各项风险管控措施的执行情况，确保理财产品销售的各项管理制度和风险控制措施体现充分了解客户和符合客户利益的原则。()

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第2题
商业银行()应当充分了解理财产品销售可能存在的合规风险、操作风险、法律风险、声誉风险等，密切关注理财产品销售过程中各项风险管控措施的执行情况，确保理财产品销售的各项管理制度和风险控制措施体现充分了解客户和符合客户利益的原则。

A.经营层

B.董事会和高级管理层

C.风险部门

D.销售部门

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第3题
个人理财产品销售，对于产品信息披露有特殊要求的部分客户，销售人员要通过以下那些约定方式告知客户（）。

A.电话

B. 短信

C. 信函

D. 约定他人转告

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第4题
《商业银行理财产品销售管理办法》所称商业银行理财产品销售是指商业银行对理财产品实施的那些行为()

A.宣传推介

B.销售

C.办理赎回

D.办理申购

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第5题
个人理财产品销售人员应遵循“了解你的客户（KYC）”的原则，全面了解客户以下那些信息（）。

A.年龄、职业、家庭状况

B. 身高、体重

C. 投资经验、财务状况

D. 金融消费习惯

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第6题
商业银行为客户进行理财产品销售录音录像时，应完整客观地记录以下环节：__（）

A.营销推介

B.风险和关键信息提示

C.客户确认和反馈

D.客户柜台购买

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第7题
商业银行从事理财产品销售活动，禁止有以下哪些行为（）

A.将存款作为理财产品销售

B.挪用投资者资金

C.销售人员代替投资者签署文件

D.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

E.对客户进行理财风险提示

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第8题
下列有关商业银行销售内控制度的说法，正确的是（）。

A.商业银行应当建立理财产品销售业务账户管理制度，确保各类账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规定

B.商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度，防范客户信息被不当使用

C.商业银行应当建立文档保存制度，妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料

D.商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

E.商业银行尽快建立完整的销售信息管理系统，设置必要的信息管理岗位，确保销售管理系统安全运行

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第9题
以下哪些方面属于《商业银行理财业务监督管理办法》对理财产品销售方面的管理措施（）

A.理财产品5万元门槛降至1万元；

B.取消不同风险等级对应不同起售门槛；

C.首次引入24小时冷静期

D.以上都是

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第10题
商业银行挪用客户资产的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管
理办法》的规定采取相关监管措施外，还可以并处（）罚款。

A.5万元以下

B.5万元以上20万元以下

C.20万元以上50万元以下

D.50万元以上

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