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提问人:网友sulynn2021 发布时间:2022-01-07
[判断题]

识别客户身份时,应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件,审查证件的正确性,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件、影印件或者其他符合监管规定的资料。非自然人客户除核对客户有效身份证件或者身份证明文件外,还应核对法定代表人或者单位负责人的身份证件;对公客户授权他人办理业务的,还需核对授权业务办理人员的身份证件和授权委托书。()此题为判断题(对,错)。

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更多“识别客户身份时,应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件,审查证件的正确性,并留存有效身”相关的问题
第1题
客户不配合客户身份识别时,应加大客户尽职调查力度,审查客户开户目的,必要时应拒绝开户。()

此题为判断题(对,错)。

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第2题
下列行为不符合从业人员职业操守的是()。

A. 根据客户身份不同给予不同的待遇

B. 执行首问负责制,热情接待

C. 语言文明,举止大方

D. 尊重隐私

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第3题
对客户层面信用风险监测发现客户存在潜在信用风险的,应采取相应控制措施,及时防范()。

A. 信用风险,并最小程度降低风险损失

B. 信用风险,并最大程度降低风险损失

C. 操作风险,并最小程度降低风险损失

D. 操作风险,并最大程度降低风险损失

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第4题
根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法(2019年版)》(邮银制〔2019〕110号),合格投资者是指具有相应的风险识别能力和风险承受能力,具有2年以上投资经历,且家庭金融净资产不低于500万元。()

此题为判断题(对,错)。

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第5题
综合柜员的汇报路径是()。
A.向委派机构归口管理部门汇报

B.向委派机构归口管理部门汇报为主,向营业网点负责人汇报为辅

C.向营业网点负责人汇报

D.向营业网点负责人汇报为主,向委派机构归口管理部门汇报为辅

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第6题
出具证明的存款止付期限,依据客户的要求确定,最长不得超过五年。存款证明书的有效期为存款的止付期。()

此题为判断题(对,错)。

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第7题
西联汇款收汇免费;我行西联发汇的收费标准与同业一致,由我行定价。()

此题为判断题(对,错)。

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第8题
客户办理个人大额存单提前支取时,应按规定兑付提前支取部分的本金和利息。客户可全额提前支取,也可部分提前支取(最多3次),对于部分提前支取的,提前支取后的个人大额存单余额不得低于认购起点金额。()

此题为判断题(对,错)。

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第9题
交流电源的供电原则
A、不许两个以上电源同时供电

B、随便

C、允许多电源同时供电

D、不能确定

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