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提问人:网友罗琼 发布时间:2022-05-22
[判断题]

客户首次进行认购/申购基金时需先进行风险承受能力评估。未成年投资者只能在柜面渠道办理,还须在法定监护人的陪同下,柜面须通过验证户口簿或其他法律证明文件确认其监护人身份,柜面留存客户提交的上述所有材料的复印件或影印件。()

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第1题
关于个人投资风险承受能力评估,说法正确的是()。

A.客户首次购买我行个人理财产品、结构性存款产品前必须在我行柜台或自助渠道进行风险承受能力评估

B.18岁以下未成年投资者须在法定监护人的陪同及指导下进行首次风险测评

C.“风险评估”业务必须由客户本人办理,不能委托他人代办

D.如果客户要求,柜员可以通过柜面回单补打相关功能,补打客户过往所有风险评估结果回单交由客户

E.当客户表示评估勾选有误,网点可根据客户要求进行评估撤销

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第2题
未成年投资者首次认购结构性存款产品时,必须在法定监护人的陪同及指导下,到我行营业网点现场完成包括风险承受能力测评在内的一系列产品认购程序。()
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第3题
“风险评估”业务必须由客户本人办理,不能委托他人代办,18岁以下未成年投资者须在法定监护人的陪同及指导下进行首次风险测评。()
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第4题
客户首次购买我行“金钥匙”系列自营理财产品,须在柜面进行风险承受能力评估,其有效期为(),期间客户可以通过柜面或电子渠道再次进行风险评估

A.一年

B.半年

C.两年

D.一个月

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第5题
客户首次购买我行“金钥匙”系列自营理财产品,须在柜面进行风险承受能力评估,其有效期为(),期间客户可以通过柜面或电子渠道再次进行风险评估。

A.一年

B. 半年

C. 两年

D. 一个月

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第6题
开放式基金业务中,办理()时,对客户的风险承受能力和基金的风险属性进行比对匹配。

A.认购基金

B. 申购基金

C. 转换基金

D. 定期定额申购基金

E. 赎回基金

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第7题
通过自助渠道双录完成客户基金认购(申购)申请后,若客户需要在柜面完成认购(申购),需双录经办
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第8题
以下关于个人网上银行基金“风险承受能力测评”的说法错误的是()

A.如果客户还没有进行过风险承受能力测试,必须先进行风险承受能力测试和评价之后,才可以进行基金的认购和申购等操作。

B.如果客户的风险承受能力记录已经过期,必须先进行风险承受能力测试和评价之后,才可以进行基金的认购和申购等操作。

C.客户在网银渠道所作的风险承受能力评价结果在柜台上通用。

D.未进行“风险承受能力测评”前,客户无法成功操作网上基金模块其他交易。

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第9题
开放式基金业务中,办理()时,对客户的风险承受能力和基金的风险属性进行比对匹配

A.认购基金

B.申购基金

C.转换基金

D.定期定额申购基金

E.赎回基金

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第10题
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,客户首次购买理财产品前应在()进行风险承受能力评估,超过()未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。

A.银行网点,2年

B. 银行电子渠道,2年

C. 银行网点,1年

D. 银行电子渠道,2年

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