题目内容
（请给出正确答案）
提问人：网友90000002
发布时间：2023-09-02
[单选题]
下列情形需采取上门核实的是（）
A.受理银行业同业存放账户申请
B.柜面受理开户过程时发现经办人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚
C.单位注册地在异地的
D.两个单位银行结算账户信息中的联系电话一致的
参考答案
A.受理批量开卡申请单位书面申请前，各分支行应组织对申请单位展开尽职调查
B.开展尽职调查可采取通过工商部门网站查询、实地走访、电话核实、网络信息查验等多种方式核实授权经办人、申请单位的真实性以及申请人的真实开卡意愿，杜绝发生虚假申请情形
C.批量开卡后，各分支行应采用事后电话回访、上门拜访等方式，抽样回访申请人，询问是否为本人意愿开卡、是否知悉单位代理办卡业务申请、核实单位告知义务的履行情况
D.回访核查过程中发现的非本人意愿办卡的，可引导申请人到网点办理销卡手续
