以下属于信贷主体资格真实性方面需重点防范的风险是()。
A.虚假主体
B. 虚假注资
C. 主体基础资料虚假
D. 信贷资金被挪用
- · 有3位网友选择 C,占比37.5%
- · 有3位网友选择 D,占比37.5%
- · 有2位网友选择 A,占比25%
A.虚假主体
B. 虚假注资
C. 主体基础资料虚假
D. 信贷资金被挪用
A.认定借款人、担保人合法主体资格
B.对需董事会决议同意借款和担保的,信贷业务人员应调查认定董事会同意借款、担保决议的真实性、合法性和有效性
C.对抵押物、质押物清单所列抵(质)押物品或权利的合法性、有效性进行认定
D.对购销合同的真实性进行认定
E.对借款人的借款目的进行调查
A.是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料,客户资料有无遗失、毁损。
B. 是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。
C. 是否对客户进行现场调查,或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查,现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。
D. 在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,对发生影响客户资信的重大事项,是否重新进行授信分析评价。
A.未落实信用发放条件即发放贷款
B. 签订借款合同时,借款人和保证人非现场签章、签字
C. 对客户提供的虚假交易合同审核不严
D. 随意提高客户定性指标,人为提高客户信用等级
A.借款人借款用途的真实性和合理性,是否存在冒名贷款、多人贷款一人使用的可能
B. 借款人的借款额度是否超出了其实际资金需求和还款能力
C. 借款人或其业主、实际控制人的信用状况和个人品行
D. 借款人的还款意愿
A.未按规定通过资料比对、系统核查等手段对调查环节提供的资料进行核实,简单采信调查结论,未提示可能产生的风险或重大问题
B. 按他人授意进行审查,撰写虚假审查报告
C. 授意调查人员采取不正常手段提高客户资信或隐瞒重大缺陷
D. 放松标准,审查通过明显不符合准入标准的信贷业务
A.就诊及入院时症状单一但病情进展迅速者
B.需进行高风险的诊疗操作或手术者
C.与医务人员接触中已有不满情绪者
D.交代病情过程中表示难以理解者
为了保护您的账号安全,请在“简答题”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!