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提问人:网友ty2020 发布时间:2022-01-07
[判断题]

银保监会要加强与有关部门协作,积极落实银行业保险业违法失信相关责任主体联合惩戒备忘录,制定完善银行保险从业人员违法失信信息使用、管理、监督等相关实施细则和操作流程,指导落实违法失信行为惩戒措施,达到“惩戒一个,警示一片”的效果。()

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第1题
根据《银行业保险业消费投诉处理管理办法》(银保监会令2020年第3号),银行业保险业消费投诉,是指消费者因购买银行、保险产品或者接受银行、保险相关服务与银行保险机构或者其从业人员产生纠纷,并向银行保险机构主张其民事权益的行为。()

此题为判断题(对,错)。

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第2题
下列属于中国银 保监会职责的有( )

A、银行、保险业的法律法规制定

B、协调金融稳定和改革发展重大问题

C、统一监督管理银行业和保险业

D、保护金融消费者合法权益

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第3题
中国中央银行发布反洗钱报告 2006年重点监管证券业保险业

就在《反洗钱法(草案)》第二次提交全国人大常委会审议之际,中国人民银行2006年8月24日发布了《2005中国反洗钱报告》。报告称,中国人民银行将继续探索反洗钱监管的手段和方法,严格依法行政,主动发现和破获一些重大的洗钱犯罪案件,打击和遏制严重犯罪和洗钱活动。这无疑意味着,中国政府已向洗钱这种新兴的违法犯罪行为全面开战。

2005年5月9日,福建省泉州市中级人民法院开庭审理中国与马来西亚联合破获的“5·12”特大跨国制贩毒案,对15名被告人作出一审判决,其中,以洗钱罪判处被告蔡建立有期徒刑3年,并处罚金人民币33万元;判处被告蔡怀泽有期徒刑2年6个月,并处罚金人民币17.5万元。

该案是《2005中国反洗钱报告》列举的诸多洗钱典型案例中的一起,也是中国目前宣判的第二例以洗钱罪定罪的案件。2005年,中国人民银行和国家外汇管理局配合公安机关和其他部门成功破获洗钱及相关案件50余起,涉案金额折合人民币上百亿元。

2005年,中国反洗钱监测分析中心通过对大额和可疑资金交易报告及其他来源信息进行分析和甄别,共移交可疑交易线索533条,涉及人民币793.51亿元,外币折合8.32亿美元。其中,虽然重点可疑交易信息涉及全国大部分地区,但以广东省和浙江省为重点,两省的重点可疑交易信息占全国总量的61.4%,仅广东一个省就占40.5%。

2005年,中国公安机关、人民银行和外汇管理部门共打掉地下钱庄及非法买卖外汇窝点47个,涉案金额折合人民币上百亿元,缴获现金折合人民币3100多万元;冻结银行卡、存折及银行账户2000多个,涉案资金折合人民币1.7亿元;抓获犯罪嫌疑人165名,罚没金额共计人民币1000多万元。 作为一种新兴的违法犯罪行为,洗钱活动日益猖獗、手法更加专业化、主要活动区域不断变化,为反洗钱工作带来相当大的困难。

《2005中国反洗钱报告》称,根据中国反洗钱监测分析中心对我国2005年大额和可疑资金交易报告的分析,人民币可疑资金交易报告主要集中在我国东部和南部沿海地区、东北和西南的边境口岸地区和个别内陆省份。

2005年,中国人民银行的反洗钱整体监管水平较以往年份有了明显进步,反洗钱监管工作取得突破性进展。中国人民银行不仅运用反洗钱现场检查手段对金融机构进行监管,还广泛地运用政策指导、非现场监管、信息管理等多种方式,初步形成了一套多层次的监管体系。

随着洗钱规模和所涉及领域的不断变化,中国反洗钱行动的整体监管水平不断提高,监管的范围也不断扩大。

据了解,由中国人民银行修订和制定的《银行业金融机构反洗钱规定》、《证券、期货业金融机构反洗钱规定》、《保险业金融机构反洗钱规定》已在公开征求意见,待正式公布实施以后,反洗钱工作领域也将随之从银行业扩展到证券业和保险业。

《2005中国反洗钱报告》称,随着中国反洗钱工作全面、深入地展开,监管部门将按国际反洗钱标准与实践的要求,进一步完善保险业、证券业的相关管理规定。

(资料来源:新华网,2006—08—25。作者:何雨欣)

问题:试分析我国反洗钱工作的现状。

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第4题
( )为非正规金融?( )

A、保险业

B、租赁业

C、信托业

D、银楼业

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第5题
【多选题】以下属于金融业的有

A、银行业

B、保险业

C、证券业

D、信托业

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第6题
信访事项应当自受理之日起60日内办结;情况复杂的,经本行政机关负责人批准,可以适当延长办理期限,但延长期限不得超过60日,并告知信访人延期理由。( )

此题为判断题(对,错)。

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第7题
银行保险机构可以要求投诉人通过其公布的投诉渠道提出消费投诉。多名投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的,应当推选代表,代表人数不超过5名。( )

此题为判断题(对,错)。

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第8题
全国性银行保险机构员工原则上不得在本人成长地担任省级和地市级分支机构主要负责人,确有特殊情况的,可申请豁免,但应按规定履行有关审批和公示程序。( )

此题为判断题(对,错)。

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第9题
加强客户动态管理,加大客户回访频次,不定期发送消费短信等提示。( )

此题为判断题(对,错)。

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