题目内容
（请给出正确答案）
A．投资目标要具有现实可行性
B．投资目标要精确，不可有弹性
C．投资目标期限要明确
D．投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背
简答题官方参考答案
（由简答题聘请的专业题库老师提供的解答）
更多“理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客”相关的问题
A. 关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况
B. 明确客户现有投资组合中的资产配置状况
C. 注意客户现有投资组合的突出特点
D. 根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价
A、理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的。
B、综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案。
C、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案。
D、通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的。
A．8960
B．9268
C．308
D．672
A．唐先生家庭的理财规划策略应为攻守兼备型
B．储备退休养老准备金无需降低目前生活水平
C．唐先生夫妇还可以适当利用财务杠杆
D．目前对于唐先生家庭最重要的是投资计划
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