对于商业银行违反个人理财业务投资管理相关规定的,监管部门将依据《银监法》的有关规定,追究发售银
A.追究发售银行高级管理层的相关责任
B.追究理财业务管理部门及相关风险管理部门的相关责任
C.追究内部审计部门负责人的相关责任
D.追究银行柜员的相关责任
E.暂停该机构发售新的理财产品
A.《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》
B.《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
C.《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》
D.《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
A.正确
B.错误
下面符合《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定的有()。
A.商业银行不应使用电子银行销售理财计划和其他风险较高的理财投资产品
B.对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向未从事过相关交易的客户提供申请材料
C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供投资咨询顾问意见、销售理财计划或产品
D.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员
E.以E都不正确
A.商业银行可以主动向没有购买过衍生交易投资品的顾客推荐此类产品
B.顾客坚持购买不适宜购买的理财产品时,商业银行应制定专门的文件,双方签字认可
C.对于投资金额较大的投资者,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核
D.商业银行可以通过网络或电话对理财客户进行产品适合度评估
E.以上说法全错
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品;
B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人;
C. 责令停业整顿,并予以公告;
D. 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品;
B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人;
C.责令停业整顿,并予以公告;
D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
为了保护您的账号安全,请在“简答题”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!