各分行要充分了解客户开通电子渠道的目的和用途,审慎开通电子银行渠道,不为开通电子银行渠道而创造开通的条件()
- · 有5位网友选择 对,占比50%
- · 有5位网友选择 错,占比50%
B.严格核实客户开立账户的真实目的
C.如同时要求开通电子银行交易,其初始每日累计交易限额应限定在人民币五万元(或等值外币)
D.此类客户在开户时要求提高日累计交易限额的,各机构需要求客户说明理由,并根据情况要求客户补充提供其在当地的居住证明、经营证明、纳税证明等补充证明文件
E.无需了解了解客户开立账户的目的
此题为判断题(对,错)。
网银结售汇交易渠道业务开办前,各分行要提前在外汇局的ASONE系统上维护电子银行专用柜员号(虚拟柜员),并及时登陆我行的个人结售汇后台管理系统进行虚拟柜员维护,一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对于网上银行柜员,命名规则为:NET_自定义;其中,自定义不超过三个字符。()
A.了解你的客户
B.了解客户的业务
C.为客户保密
D.保护客户资金
A.不配合进行客户身份识别
B.有组织同时或分批开户
C.开户理由不合理
D.开立业务与客户身份不相符
E.有明显理由怀疑客户开立账户存在账户倒卖或从事违法犯罪活动
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