以下属于重大风险堵截、抵制事件的判断条件的是()
A.因我行运营管理制度漏洞或系统缺陷造成资金损失的
B.交易类业务,单笔金额在10万元以上的
C.客户类业务,涉及人数在10人以上的
D.账户类业务,涉及账户数10户以上的
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A.因我行运营管理制度漏洞或系统缺陷造成资金损失的
B.交易类业务,单笔金额在10万元以上的
C.客户类业务,涉及人数在10人以上的
D.账户类业务,涉及账户数10户以上的
A.因我行运营管理制度漏洞或系统缺陷造成资金损失的
B.交易类业务,单笔金额在100万元以上的
C.客户类业务,涉及人数在10人以上的
D.账户类业务,涉及账户数10户以上的
E.其他由总行评定符合重大程度的风险事件
A.被内部员工授意、指使、强令、胁迫实施违法违规行为,有合法证据证明采取了抵制措施并及时报告,使违法违规行为得以有效制止的
B.识破或堵截虚假开户,避免或挽回银行或客户资金、信用损失的
C.监督检查人员在职责或业务范围内发现并制止他人违法违规行为的
D.妥善处置各类突发事件,化解或避免邮储银行重大声誉风险或损失的
A.系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。
B. 因疏忽未对特定客户履行分内义务(如信托责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷造成的事件。
C. 因自然灾害或其他事件造成农行实体资产丢失或毁坏的事件。
D. 第三方故意骗取、盗用农行财产的事件。
A.在业务运行及管理过程中,由于相关制度执行不到位,且未及时采取有效防范和化解风险措施,导致发生重大违规或风险事件,造成较大资金损失或严重影响我行形象并引发声誉风险的
B.因管理不到位造成存放发起行账户资金无法满足代理清算需要且对业务或客户造成较为严重后果的
C.违反支付结算纪律影响发起行被监管部门约谈、扣分并造成较为严重后果或被处罚
D.因支付清算业务连续性管理不到位,发生业务或系统中断事件且未及时采取有效应对措施造成严重影响的
A.内控及风险管理制度未执行或执行不力,对经营投资重大风险未能及时分析、识别、评估、预警、应对和报告
B.未按规定对规章制度、经济合同和重要决策等进行法律审核
C.瞒报、漏报、谎报或迟报重大风险及风险损失事件,指使编制虚假财务报告,账实严重不符
D.未按规定履行内控及风险管理制度建设职责,导致内控及风险管理制度缺失,内控流程存在重大缺陷
A.正常的核算、清算系统切换升级需暂停对外服务的事件
B.会计核心系统、支付结算系统等不能正常运行超过60分钟以上,影响对外服务的
C.分支行会计人员发生出走、非正常死亡等情况,或因司法、纪检监察机关依法行使职能,造成岗位空缺事件
D.其他影响或可能影响正常营业事件
A、实务中风险与报酬转移判断难度较大
B、企业经常通过合约安排蓄意满足“风险与报酬转移法”的五个条件或随意调节“完工进度”来操纵利润,未能充分反映经济交易的实质
C、营销模式多样,抓住准则漏洞
D、收入计量上的缺陷
A.凡新设立“小金库”,搞账外账的,一经查实,主要责任人一律开除,触犯刑律的,要移送司法机关追究刑事责任。
B.凡经营机构负责人未经上级行正式授权或批准,强令、指使和授意下属员工超权限、超范围以及违反现行制度规定办理业务的,一经查实,一律开除;造成重大损失的,必须移送司法机关追究刑事责任。
C.凡对经营机构负责人和业务主管人员的违规指令和授意不抵制、不报告,并迎合办理的,一经查实,一律除名;由此引发案件、造成损失或形成风险的,一律开除。
D.凡挪用公款或客户资金用于经商办企业、赌博和炒股的,一经发现,一律开除。触犯法律的,必须移送司法机关追究刑事责任
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