题目内容
（请给出正确答案）
信用卡业务操作的内部风险有以下哪几种？()
A制度风险
B操作风险
C内部作案风险
D欺诈风险
E恶意透支风险
简答题官方参考答案
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A．成立评估小组
B．对上一阶段识别出的风险事项进行重检
C．评估残余操作风险程度
D．依据控制质量评估控制措施的有效性、必要性、充分性和合规性
A．A．住房循环贷款
B．B．农户贷款
C．C．商业用房循环贷款
D．D．对单一客户最大信贷余额不超过100万元的信用卡
A.在银行内部建立起严格的操作程序和操作流程，严格规范业务人员的催收行为，按规章制度施行催收行为
B.在催收过程中使用威胁恐吓的语言，借助民间暴力型的组织进行暴力催收
C.持卡人签约信用卡之后，对其消费行为及财产实力进行实时跟踪调查，定时向持卡人发送消费明细及款项使用信息
D.持卡人签约信用卡之后，若存在欠款现象要及时发送欠款信息提示，并与持卡人取得联系，了解欠款真实原由
A.在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查
B.通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段
C.加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查
D.对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性
E.运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实
A.商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效识别、评估、监测和控制业务风险
B. 中国银监会及其派出机构依法对商业银行信用卡业务实施监督管理
C. 商业银行经营信用卡业务，应适当程度地向持卡人披露相关信息，揭示业务风险，并建立相应的投诉处理机制
D. 商业银行经营信用卡业务，应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关政策规定，遵循平等、自愿和诚实信用的原则
A.无密户取消必须由综合柜员授权办理
B.柜员办理取消交易后相关原始凭证交客户签收
C.代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员可使用取消交易
D.代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员不得使用取消交易
A.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》等法律法规制定本办法
B.商业银行经营信用卡业务，应当依法保护客户合法权益和相关信息安全。未经客户授权，可以将相关信息用于本行信用卡业务以外的其他用途
C.商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效识别、评估、监测和控制业务风险
D.信用卡是指记录持卡人账户相关信息，具备银行授信额度和透支功能，并为持卡人提供相关银行服务的各类介质
A.对内部数据应设置合理的损失事件统计金额起点
B.商业银行的内部损失数据应全面覆盖对全行风险评估有重大影响的所有重要的业务活动
C.因操作人员违规操作引起的市场风险损失，不应纳入操作风险监管资本计量
D.商业银行应收集损失事件的发生时间，以及发生的原因等信息
E.使用内部损失数据应与业务条线归类目录和损失事件类型目录建立对应关系
A.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》等法律法规制定本办法
B.商业银行经营信用卡业务，应当依法保护客户合法权益和相关信息安全。未经客户授权，可以将相关信息用于本行信用卡业务以外的其他用途
C.商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效识别、评估、监测和控制业务风险
D.信用卡是指记录持卡人账户相关信息，具备银行授信额度和透支功能，并为持卡人提供相关银行服务的各类介质
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