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提问人:网友lehmann1989 发布时间:2022-01-06
[单选题]

风险经理检查电子银行转账业务时,应关注(),看是否有复核人员复核。

A.电子银行申请表

B. 电子银行服务协议

C. 电子银行落地业务凭证

D. 电子银行业务客户回单

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第1题
所有业务招待费用支出,不论金额大小,均以移动支付或银行转账方式结算,报销时应提供付款记录(如:银行卡POS机刷卡单、第三方电子支付电子截图等)可以避免资金套现的风险()
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第2题
网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有()。

A.客户资料。主要表现为个人客户身份证件虚假、法人客户资料或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业务

B. 电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订《电子银行服务协议》或柜员注册内容与《电子银行服务协议》不一致

C. 落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核

D. 落地业务撤单。主要表现为银行人员在客户没有主动提出撤单的情况下随意进行撤消操作,客户申请撤单未提交书面撤单申请书,书面撤单申请书无客户签字、签章,申请书未随传票装订或申请书遗失

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第3题
(运营主任)关于个人账户限额设置正确的做法有()

A.存款人开通手机支付时,银行应与存款人约定对外支付限额

B.对于存款人本人同名银行账户之间的转账业务,银行不得设置限额,存款人另有要求的除外

C.存款人采用数字证书、电子签名验证支付指令的,银行应按照与存款人的约定设置限额

D.对于超过交易风险提示额度的大额交易、短时高频和短时跨地区等疑似风险交易,银行应及时向存款人提示交易风险

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第4题
下游承运商押金收取流程,如果是银行转账,运力经理按照合同或《运输风险防控押金管理协议》在乐卡业务系统-押金收退模块中新增应收押金的单据,录入单据的时选择银行转账及是否开具收据,如需开具收据要在备注中填写邮寄地址,同时邮件通知出纳认款()
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第5题
柜员在打印落地业务扣款信息时应使用电子银行转账凭证()。

A.第一联

B. 第二联

C. 第三联

D. 第四联

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第6题
风险经理在检查银行卡挂失解挂等特殊业务时,要关注经办柜员是否对()内容进行询问、核对。

A.《特殊业务信息核对表》

B. 《挂失申请书》

C. 《挂失登记簿》

D. 《银行卡申请表》

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第7题
营销服务协同人员在智慧柜员机审核授权前,应查看客户身份证原件或平板、手机APP、员工渠道上客户信息,并与客户本人核对,如受理大额转账、签约电子银行等特殊业务还应向客户问询了解交易信息、核对交易内容、确认客户交易真实意愿,并进行必要的风险提示。()
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第8题
中央财政零余额账户使用已申报转账交易(功能码:BBOSFT0068)办理银行端查询缴税时,不允许使用公共抹账交易进行抹账。客户服务经理在操作该业务时,应谨慎操作,避免抹账()
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第9题
《特种转账凭证》由银行内部工作人员编制,在客服经理编制完成后应经运营主管审核盖章后方可进行记账操作。在上传业务集中处理平台集中处理时,应将业务办理依据作为附件同时上传,业务处理中心仅审核依据中与《特种转账凭证》相关的收付款方、金额信息()
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