关于理财师会见客户时的坐姿,描述错误的是()。
A.避免扭臀寻座或动作太大引起椅子发出响声
B.造访生客时,落座在座椅前三分之一
C.遗访熟客时,可靠倚椅背
D.女士落座时,应用两手将裙子向前轻拢
- · 有3位网友选择 D,占比37.5%
- · 有2位网友选择 B,占比25%
- · 有2位网友选择 A,占比25%
- · 有1位网友选择 C,占比12.5%
A.避免扭臀寻座或动作太大引起椅子发出响声
B.造访生客时,落座在座椅前三分之一
C.遗访熟客时,可靠倚椅背
D.女士落座时,应用两手将裙子向前轻拢
关于金融理财师与客户进行协商的问题描述错误的是哪个选项?()
A 、金融理财师如何利用理财规划决策获利(不包括其它间接利益)
B 、终止服务关系的流程
C 、金融理财师借助其他机构或专业人士来履行协议义务的条款
D 、测算客户目前理财规划(不进行任何改变)可能导致的结果
关于《金融理财师行为准则》条款描述错误的是哪个选项?()
A 、金融理财师应提供及时、全面的专业服务
B 、对于接受金融理财师分配,向客户提供部分服务的下属或第三方,金融理财师必须给予合理、谨慎的专业监督或指导
C 、金融理财师应在服务范围内对自己向客户推荐的产品及服务进行合理调查,不可依据第三方的调查结果
D 、在客户提出要求后,金融理财师应尽快或在双方约定的期限内退还客户财产
关于《金融理财师行为准则》条款描述正确的选项是哪个选项?()
A 、金融理财师应向客户承诺具体的投资回报率
B 、建议金融理财师将客户的资产混同管理以提高总体回报
C 、金融理财师必须将雇主的利益放在首位
D 、金融理财师应与客户一起确认需要共同保管、投资或监管的资产
根据《金融理财师职业道德准则》,下述关于对客观公正原则的描述错误的是()。
A.金融理财师应当诚实公平地提供服务,不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公平的立场
B.在合同关系确立后,金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
C.金融理财师应向客户阐明交易风险,利益冲突及其他相关信息,以确保该交易对客户的公平性
D.当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时,应及时告知其客户
关于《道德准则》的描述错误的是哪个选项?()
A 、本《道德准则》规定,金融理财师承诺从客户利益出发,以最高的道德准则和职业标准为客户提供金融理财服务
B 、FPSB的职业道德准则的基本原则体现了金融理财师对客户所负责任的自我认知
C 、各国(地区)FPSB会员组织在各自管辖区域内采纳并严格执行FPSB制定的《道德准则》
D 、作为金融理财师的专业承诺之一,金融理财师在向客户提供金融理财服务时应适时披露信息并严格遵守《道德准则》
关于“利益冲突”的描述下面哪一个是正确的? ()
A· 是指金融理财师的个人财务行为、商业活动、财产或其它利益可能影响其公平客观地提供金融理财服务的情形
B· 泛指所有理财师与客户之间发生的一切冲突
C· 在提供金融理财服务时,金融理财师向客户披露的所有对客户不利的信息
D· 金融理财师在进行理财服务时与客户发生的冲突
关于《金融理财师行为准则》描述错误的选项是哪个选项?()
A 、FPSB的金融理财师行为准则旨在为金融理财师的执业行为树立标准
B 、现代国际可对违反《金融理财师行为准则》的金融理财师进行纪律处分
C 、《金融理财师行为准则》是《金融理财师道德准则和专业责任》和《金融理财执业标准》的执行细则
D 、FPSB的金融理财师行为准则可作为金融理财师针对第三方所需承担法律责任的依据
下列关于理财师的工作的说法中,错误的是()。
A.理财师的工作是一种系统性、综合性的金融服务
B.理财师的工作是运用专业的分析方法,评估客户财务状况和家庭情况、明确客户理财目标
C.理财师的工作是满足理财师的需求、实现其人生目标
D.理财师的工作是一个动态过程
在日常工作中,下列关于专业理财师工作流程的描述,不恰当的是()。
A.理财师的工作过程中,了解客户的财务信息、分析财务现状前,要先明确客户的理财目标
B.规范科学的理财工作流程、方法,可以减少主、客观环境影响,有条不絮地展开对客户的专业咨询服务
C.作为一名专业理财师,需要一套标准,科学的工作方法,贯穿整个客户服务过程
D.D.面对具体客户和不同情况时,不必拘泥于几个步骤,应当以客户的需要和具体案例为准
下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中,错误的是()。
A.理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的社会资源
B.理财师应通过交流和沟通,了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息
C.理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解,初步评估客户的理财目标的可行性和合理性
D.根据具体情况,理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整,从而确定理财目标,使其具体、明确、合理、可行
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