题目内容
（请给出正确答案）
理财师对理财方案进行定期评估的频率所决定的因素不包括（）。
A.客户的投资金额和占比
B.客户的负债和资产结构
C.客户个人财务状况变化幅度
D.客户的投资风格
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理财师对客户理财方案进行定期评估，其中不是决定定期评估的频率的因素的是（）。
A.客户的投资金额和占比
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资风格
D.客户的性格特征
下列对定期评估的说法，错误的是()。
A.客户的投资金额越大或占比越高.就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估
B.家庭生活和财务状况比较稳定的客户可以相应减少评估次数
C.风险厌恶型的投资者比风险偏好者更需经常性的理财方案评估
D.评估频率越高对客户理财方案执行越有利.从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象
根据《金融理财师执业操作准则》的要求，下列说法错误的是()。
A．在提供金融理财服务之前，金融理财师应与客户共同确定服务的范围，比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等
B．金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息，如果无法获得充足的信息，可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域
C．金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测
D．金融理财师只需给客户提供一种方案，并且方案一旦确定后就不应再变动
A.帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案
B.理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况
C.对理财方案运营中问题进行修订完善
D.理财师和客户共同确定理财目标体系
在分析和评估客户当前的财务状况步骤中，哪项是错误的 ()
A· 在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测。
B· 金融理财师应当运用客户指定、双方共同确定或合理预期等方式，来分析和评估客户财务状况以及实现既定目标的可能性。
C· 金融理财师对有关个人状况的预测包括退休年龄、平均寿命、收入需求、与个人相关的风险因素、时间期限、特殊时期的需求等。
D· 金融理财师对有关经济环境的预测包括指数的判断、通货膨胀率、税率、投资回报率等。
金融理财师应帮助客户对个人理财方案的执行进行监控，以下说法错误的是（）。
A.要对目标与实际进度之间的差异进行监控，出现较大差异时，应首先考虑调整理财目标
B.当实际储蓄低于应有储蓄时，应考虑增收或节支
C.当实际生息资产低于应有生息资产时，可考虑调整投资策略
D.客户个人生涯状况发生变化时，应对客户特殊理财需求进行评估
A.理财师对综合理财规划服务后续的一些工作安排通常是通过“方案执行规划时间表”体现出来
B.理财师应该根据理财需要及所在银行规定对法律声明文件进行适当调整
C.理财规划书中对所属机构的介绍通常是标准化的文本，需要得到合规部门的审核通过
D.理财师在理财规划书中把所推荐的金融产品和服务进行归纳，然后以书面的形式让客户进行确认
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