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提问人:网友154336271 发布时间:2022-10-30
[判断题]

客户甲前来面签,联网核查时面签岗发现客户近期办理过一张新的身份证,现在出示的身份证为旧证。经询问,客户表示新办的身份证不慎遗失,故仍旧使用旧证,并强调该证件仍在有效使用期内。面签岗经过人脸识别确认为本人无误,可继续让客户进行面签()

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第1题
取印时,若客户容貌与身份证照片、联网核查照片不一致,无法提供辅助证件且“人脸识别”通不过,则不能进行面签()
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第2题
某银行值班经理在审核柜员办理的一笔30多万的大额汇款业务时,发现客户出示的身份证和本人年龄不
是很相符,询问客户是否是本人,客户先是说不是本人,要求他出示本人身份证时,客户又坚称是本人,而且态度非常强硬,经查看联网核查记录及此身份证在本行所留的客户信息和客户核对,客户所说与机内记录有很多出入,至此客户才不得不承认非本人身份证,后客户拿出自己的身份证办理了此笔汇款业务,询问客户此笔汇款的用途,客户只说是付香烟款,询问客户为何要用他人身份证办理,客户不愿解释原因,业务处理完毕后,值班经理要求柜员继续监测此收款帐号资金收付情况,如有异常要及时汇报。 问题: (1)柜员在办理该笔业务中操作的不当之处。 (2)为防止柜员发生此类问题该行应该采取哪些措施?

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第3题
在公鸡贷面签“核实身份信息”环节,只需使用身份证原件与本人进行了核实,无需核对联网核查信息,并且“身份证的联网核查”应放在了客户“亲见亲签”环节的后()
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第4题
对需要核对有效实名证件的业务,发现系统证件为身份证,客户所持为临时身份证,经联网核查相符后,在凭条上批注证件类型,经客户确认签字后再予办理业务。()
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第5题
客户陈真通过我司购买了一套锦江区的住宅,由于身份证遗失,办理了临时身份证,在办理招商银行面签手续时可以使用临时身份证办理手续()
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第6题
在统一柜面办理随机换折/单/簿业务稽核的要点是哪些()

A.是否留存客户及代理人身份证件正反面影像

B.留存身份证的是否联网核查,如不符是否有辅助证件的影像

C.是否有客户签字,代理人办理是否签代字

D.旧折磁条处是否剪角

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第7题
业主为现役军官,未婚单身,现在出售一套位于秦淮区的房产,由于军人没有户口本,则在银行面签时只需要提供身份证、军官证、收款银行卡、产证()
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第8题
客户自助是定制分享办卡二维码的后“三亲见”进件方式,必须网点面签领卡并按监管规定进行()

A.联网核查

B.双录

C.先面签后领卡

D.本人签领

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第9题
客户陈逸飞和妻子李雪在预约办理银行面签的前一天,李雪发现身份证不见了,经纪人孟强告知他们,如果面签时由陈逸飞作主贷人,则妻子李雪提供临时身份证也可以正常办理,经纪人孟强的说法是正确的()
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