题目内容
（请给出正确答案）
A.企业申请开立基本存款账户的
B.开户行对单位信息存在疑义要求其出示辅助证件，单位拒绝出示的
C.法定代表人或单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的
D.注册地与经营地均在异地的
参考答案
更多“以下哪些情况出现时，开户行须加强开户意愿的核查，即与法定代表人或单位负责人通过面对面、视频等方式核实开户意愿，并留存视频、音频资料等（）”相关的问题
A.非企业客户申请开立基本存款账户
B.在同一银行分支机构首次开立同业银行结算账户
C.单位客户的经营地在异地
D.经我行调查，发现单位客户存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况均了解的情况
A.新卡信用卡首先要比对客户证件信息与本人详细信息、查验预留手机号码是否正常、查验客户是否为我行黑名单客户。业务经办人员须询问客户申请意愿、职业状况等信息，核实开户意愿的真实性、开户目的的合理性
B.对于申请人年纪过大或过小的，强化客户身份识别与申请意愿识别；对于联网核查信息不完整的，要求客户提供相应的辅助证明；对我行信用卡同一卡种不得重复申请
C.加强客户回访。对于专项分期产品，各一级机构按照各产品文件开展贷后管理时，根据断卡行动要求，了解客户账户管理情况，防止存量账户风险发生
D.加强电子渠道限额管理，关闭信用卡溢缴款转入及转出功能；做好客户解释工作，统一答复为因我行信用卡系统升级，暂时关闭秦乐分溢缴款转出及其余信用卡产品溢缴款转入功能，具体恢复时间另行通知。给您带来不便敬请谅解
A.开户行双人实地上门调查
B.进一步了解法定代表人/或单位负责人个人情况，包括征信情况、是否纳入失信人员名单等
C.要求法定代表人/单位负责人临柜核实开户意愿
D.不开通非柜面业务
E.公转私逐笔提交证明材料
A.开户意愿真实性
B.是否存在虚构经营场所情况
C.《开立单位银行结算账户申请书》《人民币单位银行账户管理协议》双签
D.并留存视频、音频等资料
A.法定代表人或单位负责人年龄低于25周岁高于55周岁的
B.单位经营范围涉及投资管理、资产管理、融资、贷款、担保等领域的高风险行业，且与我行无业务合作主动到我行申请开户业务
C.同一自然人为五个（含）以上单位的法定代表人或者单位负责人
D.单位注册地或经营地在受理开户行所在地异地的
A.经批准可办理上门开户的企业，在上门开户时同步办理面签，并留存面签的音频、视频资料。
B.由开户行所属级分行的客户主营部进行审批，审批通过后，由前台柜员和营业视频资料。
C.主营共同通过远程视频的方式进行核实，并留存。异地开立单位银行结算账户经开户行所属级分行的客户主管部门审批通过后，可委托其他分支机构办理临柜面签或双人上面签。面签完成后，被委托行成将留存的面签音频、视频资料发送至开户行进行统保营，被委托行在面签形式上无过得的企业开户意愿的真实性由开户行负责。
D.以上三种方式均可
A.客户行为或者交易情况出现异常的
B.客户有洗钱嫌疑
C.账户状态为正常类的客户到柜面办理 1000 元的存款业务
D.先前获得的客户身份资料存在疑点
A.一致性高、一贯性低、特殊性高
B.一致性高、一贯性高、特殊性高
C.一致性低、一贯性高、特殊性低
D.一致性低、一贯性低、特殊性低
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