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提问人：网友zhuifengwy 发布时间：2022-01-06
[主观题]

操作风险中因流程因素造成的风险不包括（）。 A．系统缺陷B．产品设计缺陷C．文件或合同

操作风险中因流程因素造成的风险不包括（）。

A．系统缺陷

B．产品设计缺陷

C．文件或合同缺陷

D．交易/定价错误

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更多“操作风险中因流程因素造成的风险不包括（）。 A．系统缺陷B．产品设计缺陷C．文件或合同”相关的问题
第1题
在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。

I 商户营业时间与交易时间信息不对称

II 频繁调单、整额大额交易频繁

III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符

IV 商户交易量逐月萎缩

A. I、II

B. III、IV

C. I、II、III

D. I、II、III、IV

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第2题
以下不属于内部欺诈事件的是：

A.头寸故意计价错误

B.多户头支票欺诈

C.交易品种未经授权

D.银行内部发生的性别/种族歧视事件

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第3题
在银行的组织架构中，（）应当对法律风险管理体系的建立和实施承担最终责任。

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.法律风险管理部门

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第4题
现金流分析中，新贷款净增值=（）。

A.新贷款额+到期贷款+贷款出售

B.新贷款额-到期贷款+贷款出售

C.新贷款额-到期贷款-贷款出售

D.新贷款额+到期贷款-贷款出售

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第5题
关于资本转换因子,下列说法错误的是（）。

A.资本转换因子表示需要多少比例的资本来覆盖在该组合的计划授信的风险

B.某组合越大，其资本转换因子越高

C.同样的资本,风险高的组合计划的授信额就越高

D.通过资本转换因子，可将以资本表示的组合限额转换为以计划授信的风险

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第6题
（）通常指派最高风险管理委员会负责拟订具体的风险管理政策和指导原则。

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.风险管理总监

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第7题
《巴塞尔新资本协议》要求实施内部评级法的商业银行估计其各信用等级借款人所对应的违约概率，常用方法的方法不包括（）。

A.统计模型

B.VAR法

C.历史违约经验

D.外部评级映射

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第8题
（）是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排，是商业银行内部组织结构和权力分配体系的具体表现形式。

A.商业银行公司治理

B.商业银行风险管理

C.商业银行战略管

D.商业银行内部控制

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第9题
根据普华永道最近的一次调查,134家银行的高级风险管理人员表示，总体上就对公司市场价值的影响而言,（） 排在第一位。

A.法律风险

B.流动性风险

C.声誉风险

D.国家风险

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第10题
根据《国际会计准则—第39号》对金融资产的分类，按公允价值计价但公允价值的变动不计入损益而是计入所有者权益的资产是（）。

A.持有待售类资产

B.持有到期的投资

C.贷款

D.应收款

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