关于开立个人储蓄帐户的的身份识别的叙述,错误的是()
A.通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件。
B. 代理他人开立账户的,还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件。
C. 存款交易凭证、客户及代理人身份证件的复印件、联网查询交易凭证随传票装订。
D. 本人来柜台开户,只需提供客户身份证件的复印件。
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A.通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件。
B. 代理他人开立账户的,还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件。
C. 存款交易凭证、客户及代理人身份证件的复印件、联网查询交易凭证随传票装订。
D. 本人来柜台开户,只需提供客户身份证件的复印件。
A.通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件。
B.代理他人开立账户的,还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件。
C.存款交易凭证、客户及代理人身份证件的复印件、联网查询交易凭证随传票装订。
D.本人来柜台开户,只需提供客户身份证件的复印件。
A.我行业务系统客户身份信息不正确或不完整,可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。
B.客户身份信息正确齐全的,无需再建立该客户身份信息。
C.我行业务系统没有客户身份信息的,自动联动“增加个人基本信息”交易,完整输入该客户信息。
D.我行业务系统客户身份信息正确齐全的,不必再进行联网核查。
A.我行业务系统客户身份信息不正确或不完整,可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。
B.客户身份信息正确齐全的,无需再建立该客户身份信息。
C.我行业务系统没有客户身份信息的,自动联动“增加个人基本信息”交易,完整输入该客户信息。
D.我行业务系统客户身份信息正确齐全的,不必再进行联网核查。
A.业务系统中客户身份信息不正确或不完整,可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。
B.业务系统中客户身份信息正确齐全的,无需再建立该客户身份信息。
C.业务系统没有客户身份信息的,自动联动“增加个人基本信息”交易,完整输入该客户信息。
D.业务系统客户身份信息正确齐全的,不必再进行联网核查
A.对个人身份信息存在疑义,要求其出示辅助证件,其拒绝出示的
B.个人组织他人同时或者分批开立账户的
C.个人开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符,但暂无明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D.较高风险客户、黑名单客户开立账户的
E.不配合客户身份识别的
F.采取有效措施仍无法进行客户身份识别的,或经过评估超过本行风险管理能力的
A.使用支票、信用卡等信用支付工具的可以申请开立个人银行结算帐户
B. 办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的可以申请开立个人银行结算帐户
C. 个人银行结算帐户具有活期、定期储蓄功能
D. 个人银行结算帐户的数量不受限制
A.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示,或其他不配合客户身份识别的情形
B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C.开户理由不合理
D.开立业务与客户身份不相符的
E.有明显理由怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
A.邮政储蓄机构对客户身份进行识别时,应遵循总行对客户身份识别的有关规定
B.邮政储蓄机构应遵循“了解你的客户”的原则,在办理某些业务时(如开立账户等方式与客户建立业务关系),要求客户出示真实有效的实名证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记,并根据需要留存身份证件的复印件或影印件
C.客户身份识别要求“出示”有效实名证件的,柜员应对有效实名证件进行核对,查看证件所记载的信息是否清晰、完整,鉴别证件的防伪标记是否真实,证件是否在有效期内,证件性别、照片是否与客户本人一致等
D.客户开立个人存款账户的,要求核对客户有效实名证件,登记客户身份基本信息,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记经常居住地,并留存客户有效实名证件的复印件或影印件
A.单位代理个人开立个人结算账户
B.客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务
C.客户要求对活期存折重新写磁
D.客户本人办理单笔转账金额在1万元以上(含)现金到账户转账
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