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提问人:网友siasren 发布时间:2022-01-06
[单选题]

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括()。

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B.商业银行未按客户指令进行操作

C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的

D.挪用单独管理的客户资产的

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更多“《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成”相关的问题
第1题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施()。

A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品;

B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人;

C. 责令停业整顿,并予以公告;

D. 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

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第2题
《商业银行理财业务监督管理办法》中,提出要从哪些方面对银行理财业务加强管理( )

A、销售管理

B、流动性风险管理

C、保本理财产品管理

D、投资者保护管理

E、投资合作机构管理

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第3题
中国人民银行对商业银行的监督管理不包括()。

A.监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为

B.监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为

C.直接审批、监管商业银行

D.监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为

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第4题
普通年金是指()。

A.每期期末等额收款、付款的年金

B.每期期初等额收款、付款的年金

C.距今若干期后发生的每期期末等额收款、付款的年金

D.无限期连续等额收款、付款的年金

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第5题
个人现金流量表是记录实际现金流入和流出的财务报表,其中包括()。

A.日常开支

B.工资奖金

C.股票分红

D.汽车贷款月供

E.房产价值

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第6题
债券的发行额与()有关。

A.发行者所需资金的数量

B.发行者的信誉

C.国家法律规定

D.债券种类

E.发行者的风险承担能力

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第7题
对于一名个人理财业务人员来说,从发现到培育一名客户需要经过的步骤有()。

A.发现客户

B.接触客户

C.建立关系

D.销售产品

E.建立信任

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第8题
与其他债券相比,政府债券的特点是()。

A.票面额大

B.流通性强

C.收益稳定

D.安全性高

E.流通性较弱

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第9题
下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法,正确的是()。

A.客户提供建议并作出决策,商业银行不参与

B.商业银行只提供建议,最终决策权在客户

C.商业银行提供建议并作出决策,客户不参与

D.客户只提供建议,最终决策权在商业银行

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第10题
附有赎回权的债券的潜在资本增值是有限的。()
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