为了让客户风险承受能力与拟投资的产品的风险等级相匹配,可以适当提醒客户重做风测,提高风测结果()
- · 有5位网友选择 错,占比50%
- · 有5位网友选择 对,占比50%
A.不得向任何不符合业务与产品准入条件的客户主动推介相关业务及产品
B.不得向普通投资者主动推介不符合其风险承受能力等级、拟投资品种及拟投资期限等适当性三要素的业务及产品
C.不得向70岁及以上的客户主动推介中高风险等级及以上(R4、R5)的业务与产品
D.可以向风险等级最低类别的客户推介中等风险等级的产品
A.客户拟购买的产品风险评级是否与客户风险承受能力相匹配
B.风险评估报告是否由客户本人亲自填写并签字确认
C.对产品适合度是否进行评估,客户是否对评估结果进行签字确认
D.客户是否已了解产品的特点及潜在的投资风险
E.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容是否由客户亲笔抄录
在实际销售过程中,下列()不属于防止错误销售的细节关键点。
A.客户是否已了解产品的特点及潜在的投资风险
B.客户拟购买的产品风险评级是否与客户风险承受能力相匹配
C.客户拟购买的产品是否能够达到预期收益率
D.所有的销售凭证包括风险评估报告是否由客户本人亲自填写并签字确认
在理财产品销售过程中,下列属于合规销售的有()
A采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
B所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
C客户已了解产品的特点及潜在的投资风险
D客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
E产品说明书中应由客户亲笔抄录
常见的评估客户风险承受能力的方法不包括()
A.让客户回答自己所偏好的投资产品
B.通过搜集客户生活中的实际信息来评估风险承受能力
C.定性方法
D.非定量方法
常见的评估客户风险承受能力的方法不包括()。
A.让客户回答自己所偏好的投资产品
B.通过搜集客户生活中的实际信息来评估风险承受能力
C.定量和定性相结合的方法
D.回归方法
A.商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力
B.商业银行在向客户销售有关产品时,应了解客户的风脸偏好、风险认知能力,评估其财务状况,替客户选择合适的投资产品
C.区分一般性业务咨询活动与顾问服务,防止误导客户和不当销售
D.商业银行根据要求代销金融机构提供的材料,按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料
衡量客户风险承受能力最直接的方法是()
A.帮助客户明确他们自己的投资目标
B.让客户回答自己所偏好的投资产品
C.搜集客户生活中的实际信息
D.风险态度的自我评估
为了保护您的账号安全,请在“简答题”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!