题目内容
（请给出正确答案）
A.证券公司应当健全授权管理体系，严禁权从事经营活动
B.证券公司应当制定包括风险容忍度和风β限额等的风险指标体系
C.证券公司保证风险管理制度贯彻落实的手段主要为评估、检查，不含绩效考核
D.证券公司应当关注风险的关联性，审慎估公司面临的总体风险水平
参考答案
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下列关于合规管理体系的说法中，错误的是()。
A.是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分
B.是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心
C.基本要素为合规政策和合规风险管理计划
D.是银行安全稳健运营的重要基础
关于风险评估的总体要求，下列说法错误的是( )。
A．商业银行应当有效评估和管理各类主要风险
B．对于能够量化的风险，商业银行应当建立风险识别、评估、控制和报告机制，确保相关风险得到有效管理
C．商业银行应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险
D．商业银行进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染
A.证券公司应当建立健全授权管理体系，确保公司所有部门、分支机构及子公司在被授予的权限范围内开展工作，严禁越权从事经营活动
B.风险指标应当经公司各部门、分支机构至经理层、董事会，对汇总后指标的执行情况进行监控和管理
C.证券公司应当建立针对新业务的风险管理制度和流程，明确需满足的条件和公司内部审批路径。新业务应当经风险管理部门评估并出具评估报告
D.证券公司应当建立与风险管理效果挂钩的绩效考核及责任追究机制，保障全面风险管理的有效性
A.押品应在准入、审查、价值评估等方面采取相同的政策
B.开展押品价值评估时，应保守估计押品价值，审慎确定抵扣压率
C.应完善岗位制衡机制，实现押品的评价与审查分离，押品权证德 收取与保管分离
D.应及时开展押品评估、抵制押权设立、监测和处置，采取有效措施控制化解可能发生的风险隐患
A.高度重视对员工守则和利益冲突政策的培训
B.制定声誉风险管理应急机制
C.及时检测和分析客户投诉的起因、规模、趋势、规律、相关性等特征要素
D.与非营利机构合作，更多地服务当地社区，创建更加友善的机构和人文环境
E.通过接受利益持有者的投诉和批评，深入发掘商业银行的潜在风险
A.高度重视对员工守财和利益冲突政策的培训
B.制定声誉风险管理应急机制
C.及时检测和分析客户投诉的起因、规模、趋势、规律、相关性等特征要素
D.与非营利机构合作，更多地服务当地社区，创建更加友善的机构和人文环境
E.通过接受利益持有者的投诉和批评，深入发掘商业银行的潜在风险
A.商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策
B.高级管理层要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致
C.商业银行应优化内部组织结构和业务流程
D.商业银行应建立有效的创新业务技术支持系统和管理信息系统
下列关于绿色信贷，说法错误的是()。
A.银行业金融机构需要明确绿色信贷的支持方向和重点领域
B.银行业金融机构要建立健全绿色信贷标识和统计制度
C.银行业金融机构要实行统一、静态的授信政策
D.在授信流程中强化环境风险和社会风险管理
下列关于风险管理部门各机构的主要职责，说法错误的是（）。
A.监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作
B.高级管理层负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程
C.高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，与董事会共同承担商业银行风险管理的责任
D.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施
关于流动性风险，下列说法错误的是（）。
A.流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险
B.投资组合都能应付客户赎回要求
C.管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制
D.管理流动性风险，要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内
下列关于商业银行创新的风险管理要求的说法中，错误的是()。
A.商业银行应建立与各类金融创新业务性质及规模相适应的完善的内部控制制度
B.商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系
C.商业银行应制定完善的风险管理政策、程序和风险限额
D.董事会负责制订业务应急性计划，高级管理层负责制订业务连续性计划
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