各行拓展特约商户,应当遵循原则,以确保特约商户依法合规经营()
A.了解你的客户
B.属地化
C.市场竞争
D.有效风险控制
- · 有3位网友选择 C,占比33.33%
- · 有3位网友选择 D,占比33.33%
- · 有2位网友选择 B,占比22.22%
- · 有1位网友选择 A,占比11.11%
A.了解你的客户
B.属地化
C.市场竞争
D.有效风险控制
A.严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准
B.在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户
C.周密设计与特约商户的合作协议,明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务
D.切实做好特约商户的风险教育和技能培训,提高其防范欺诈的主动性和能力
E.加强特约商户对现场检查和非现场监控,注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况,及时发现并制止相关违法违规行为
A.法人授权委托书复印件;
B.法定代表人、经办人员、特约商户操作员的有效身份证件及复印件;
C.特约商户网站网址及内容说明、网站管理相关办法、交易规则及纠纷争议处理规则;
D.特约商户与交易客户签订的协议范本。
A.银行端
B.网上特约商户
C.支付网关
D.客户
A.商户申请成为我行特约商户时,商户拓展人应指引其填写《特约商户申请表》
B. 商户申请成为我行特约商户时,只能由商户法定代表人(负责人)亲自办理
C. 商户需提交有效营业证照、税务登记证(纳税证明)、商户法定代表人(负责人)有效身份证件等申请材料
D. 谨慎审批类商户中工商、税务注册时间在6个月以内的个体工商户,如其负责人为外地户口,需要提供暂住证明或当地房产证明
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