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提问人：网友xinlingood
发布时间：2022-01-06
[主观题]
商业银行向客户提供理财服务前，需要先了解客户的财务状况、投资经验及目的、风险认知和承受能力，在
评估客户是否购买所推介的产品后，将有关评估意见告知客户即可。（）
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A.财务状况
B.投资经验
C.投资目的
D.兴趣爱好
E.风险承受能力
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第2题
理财产品销售中需要注意的事项有（）。
A.禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
C.对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认
D.一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估
E.销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品
第5题
下列关于个人理财顾问服务中的风险管理的表述，正确的有（）。 A．对于市场风险较大的
下列关于个人理财顾问服务中的风险管理的表述，正确的有（）。
A．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品
B．商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
C．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的。商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见，客户的意愿和其他必要的说明事项，双方签字认可
D．客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品
E．商业银行向客户提供理财顾问业务，应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
第6题
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应()。
A.了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力
B.评估客户的财务状况
C.提供合适的投资产品由客户自主选择
D.提供收益率高的金融产品
E.向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险
第7题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险（）
A.道德品质
B.风险偏好
C.风险认知能力
D.承受能力
第8题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、（）和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险
A.受教育程度
B.风险认知能力
C.职业
D.年龄
第9题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、（）和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。
A.受教育程度
B. 风险认知能力
C. 职业
D. 年龄
第10题
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险
A.风险偏好
B.风险认知能力
C.承受能力
D.购买理财产品能力
