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提问人:网友154336271 发布时间:2022-08-20
[多选题]

针对不同客户风险特征按照《个人结算账户风险特征分类项目表(202204版)》将账户风险等级分为()

A.低风险

B.中低风险

C.中风险

D.高风险

E.黑名单

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1天前
匿名网友[131.***.***.180]选择了 D
1天前
匿名网友[239.***.***.137]选择了 E
1天前
匿名网友[240.***.***.31]选择了 CD
1天前
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1天前
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1天前
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1天前
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1天前
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第1题
商业银行应针对不同的客户及其风险特征设定不同账户功能,审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额及客户身份核验方式,保账户功能与客户正常资金结算需求相符。()
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第2题
客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖活动特征,通过识别、分
析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程()

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第3题
客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征通过识别、分析、判断等方法将客户划分为不同风险等级并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。()
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第4题
客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。判断对错
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第5题
按照业务特点和风险特征的不同,商业银行的客户可以分为()A.公共客户和私人客户B.法人客户和个人

按照业务特点和风险特征的不同,商业银行的客户可以分为()

A.公共客户和私人客户

B.法人客户和个人客户

D.单一法人客户和集团法人客户

D.企业类客户和机构类客户

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第6题
按照业务特点和风险特征的不同,商业银行的客户可以划分为()。A.集体客户与个人客户B.公

按照业务特点和风险特征的不同,商业银行的客户可以划分为()。

A.集体客户与个人客户

B.公司客户与法人客户

C.法人客户与个人客户

D.国内客户与国外客户

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第7题
按照业务特点和风险特征的不同,商业银行的客户可以分为()A.法人客户和个人客户B.企业

按照业务特点和风险特征的不同,商业银行的客户可以分为()

A.法人客户和个人客户

B.企业类客户和机构类客户

C.单一法人客户和集团法人客户

D.公共客户和私人客户

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第8题
针对不同客户的风险特征,依据客户风险程度实施差别化管理,此种信用风险管理方法称为()。A.三

针对不同客户的风险特征,依据客户风险程度实施差别化管理,此种信用风险管理方法称为()。

A.三位一体的行业信用风险管

B.梯度差异的区域信用风险管理

C.多元细分的客户风险管理

D.多维组合的产品风险管理

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第9题
下列关于风险的说法,正确的是 () 。A.违约风险仅针对个人而言,不针对企业B.结算风险指

下列关于风险的说法,正确的是 () 。

A.违约风险仅针对个人而言,不针对企业

B.结算风险指交易双方在结算过程中,一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险

C.信用风险具有明显的系统性风险特征

D.信用风险的观察数据多,且容易获得

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第10题
根据个人客户身份信息核验方式和风险等级,可将个人结算账户分为()

A.一类账户

B.二类账户

C.三类账户

D.四类账户

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第11题
下列说法中正确的是 ()A.违约风险仅针对个人而言,不针对企业B.结算风险指交易双方在结算过程中

下列说法中正确的是 ()

A.违约风险仅针对个人而言,不针对企业

B.结算风险指交易双方在结算过程中,一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险

C.信用风险具有明显的系统性风险特征

D.与市场风险相比,信用风险的观察数据多,且容易获得

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