题目内容
（请给出正确答案）
下列有关金融理财师为客户做财务计划的做法，不正确的是()。
A．财务计划必须是合理的、客户可以接受的
B．金融理财师只需向客户提供所有自己认为的最优方案
C．财务计划必须因人而异，即针对特定客户的财务需要、收入能力、风险承受能力、个性和目标来设计
D．财务计划应该是明确的，具体到由谁做、何时做、做什么、需要哪些资源等
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金融理财师在为客户做财务计划时,做法错误的是()。
A．财务计划必须因人而异,即针对特定客户的财务需要、收入能力、风险承受能力、个性和目标来设计
B．财务计划应该是明确的,具体到由谁做、何时做、做什么、需要哪些资源等
C．财务计划必须是合理的、客户可以接受的
D．金融理财师只需向客户提供所有自己认为的最优方案
下列关于金融理财师涉税业务的说法错误的是()。
A．只要不收费，金融理财师可为客户直接从事税务申报、税务陈述
B．在为客户做按各类课税标准等计算具体的纳税数据时，一定要慎重
C．金融理财师在为客户偶尔举行的税务讲座时，可列举些非具体的税务数据，也可以做抽象的税务咨询
D．金融理财师应注意“合理节税”同“偷税避税”的区别
根据 FPSB China 对金融理财的定义，下列金融理财师的做法和观点正确的是()。
A.小李认为金融理财师在为客户制定全面的终身理财规划方案之后，金融理财服务就结束了
B.小韩认为金融理财就是提高投资收益率，因此为所有客户配置了大量股票
C.小赵经分析发现自己单位的一款理财产品更适合某客户的理财需求，于是建议其在资产组合中配置该款产品
D.小张认为通过自己的专业服务可以帮助客户消除所面临的所有投资风险
A.保守秘密原则
B.恪尽职守原则
C.正直诚信原则
D.客观公正原则
A.正直诚信
B.专业胜任
C.客观公正
D.专业精神
根据操作准则所必须执行的做法，下列选项中，()不是CFP认证的金融理财师必须执行的行为。
A．提供客户产品价格清单，以方便客户针对各种产品进行比价
B．简报理财规划建议书
C．应顾客的同意，根据服务范围应有的理财规划方案执行责任
D．分析顾客的信息以了解顾客财务状况并评估顾客的目标、需求及优先事项，依据顾客拥有的资源及目前的行动，评价到底可以达到什么程度
在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。
A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性
B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户
C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合
D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
1)开立咨询或经纪账户、为达成交易、或为执行客户某项具体要求，以协议形式认可时
2)依法要求披露信息时;
3)针对失职指控，金融理财师进行申辩时;
4)金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露时。
A· 23
B· 14
C· 234
D· 1234
关于个人财物规划说法错误的是()。
A．财务规划的信息收集阶段,理财师必须设法克服客户的防范心理,建立相互信任关系,或以书面合同形式规定保密责任,提高相互信任程度,使客户主动提供一些必要的敏感性信息
B．金融理财师需要分析客户当前的财务状况,以发现实现客户目标的有利条件和不利因素
C．财务计划必须因人而异,即针对特定客户的财务需要、收入能力、风险承受能力、个性和目标来设计
D．在实施计划阶段,对所有实施的手段进行评估,复查客户处境以及财务户环境的变化,必要时重复各个步骤
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