以下对票据查验业务的主要风险点描述正确的是()
A. 支付信用信息为参考性信息,应加以判断分析
B. B.对方同意清偿金额可能与我行追索金额不符
C. C.追索金额手工计算,可能导致追索金额错误
D. D.将票据信息发给与我行没有真实业务来往的对象
A. 支付信用信息为参考性信息,应加以判断分析
B. B.对方同意清偿金额可能与我行追索金额不符
C. C.追索金额手工计算,可能导致追索金额错误
D. D.将票据信息发给与我行没有真实业务来往的对象
A.支付信用信息为参考性信息,应加以判断分析
B.对方同意清偿金额可能与我行追索金额不符
C.追索金额手工计算,可能导致追索金额错误
D.将票据信息发给与我行没有真实业务来往的对象
A.业务主管部门没有根据实际经营状况,合理的设置交易限额,从而导致交易风险
B. 操作人员未重视该功能的使用,导致业务处理逾期
C. 交易完成后,经办柜员未在登记簿上登记
D. 该网点不具备受理该业务的权限
A. 票据是否在提示付款的有效期内
B. B.若我行同意清偿且对方签收后,检查我行对该票据是否具有再追索权的时效
C. C.各农合机构是否有清偿的义务
D. D.同意清偿金额需手工计算,容易出错
A.申报信息没有及时上报,或报送信息有误
B. 漏收手续费
C. 经办人员对票据审核不严谨
D. 解付时审核不仔细导致入错客户账
E. 录入的交易要素与托收申请书填写的要素不一致
A.经办员没有认真对客户提供的证件及证明文件的有效性、完整性进行审核,在客户提供的证件不完整或证明文件无效的情况下受理了客户的印鉴挂失解挂手续,导致可能发生相应的法律纠纷风险
B.经办员受理客户提求的印鉴挂失申请后,没有及时在柜面业务系统和电子验印系统上进行挂失操作,从而导致客户存款被冒领
C.经办柜员或业务主管无认真核对挂失申请书及挂失登记簿登记要素是否齐全,客户有否漏签名,导致可能发生相应的法律纠纷风险
D.会计档案管理人员由于疏忽大意,造成挂失登记簿破损、、鼠咬、变质或丢失等
E.开户银行没有及时将新预留印鉴卡上交到印鉴建库点或建库点管理员没有及时进行印鉴卡变更,导致客户使用新印鉴签发的票据无法兑付,引起客户投诉
A.票据是否在提示付款的有效期内
B.若我行同意清偿且对方签收后,检查我行对该票据是否具有再追索权的时效
C.各农合机构是否有清偿的义务
D.同意清偿金额需手工计算,容易出错
A.票据要素输入有误
B. 央行卖票回复前,有无对央行卖票申请进行审批
C. 央行是否存在撤销卖票申请的行为
D. 票据交付后,是否收到清算资金
E. 贴出前,有无签订再贴现协议或合同
A.客户是否存在撤销质押的行为
B.票据交付后,是否收到清算资金
C.质押回复和解除质押申请前,是否对承兑申请进行审批
D.质押登记的相关证明资料与输入的要素不相符,造成账实不相符
A."批量开户通知书"的资料是否齐全
B. "批量开户通知书"的资料及印鉴是否真实
C. TXT文件与纸质明细核对不相符
D. TXT电子文件没有按规定的格式处理
E. 对开户信息没有进行联网核查
A. 客户是否存在撤销质押的行为
B. B.票据交付后,是否收到清算资金
C. C.质押回复和解除质押申请前,是否对承兑申请进行审批
D. D.质押登记的相关证明资料与输入的要素不相符,造成账实不相符
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