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提问人:网友154336271 发布时间:2022-10-25
[判断题]

活期账户在冻结期间扣划时,如司法机关认定该笔资金为赃款,则扣减该笔账户的积数;如扣划金额大于冻结金额,超过部分不作调积数处理。解冻后扣划时,无论是否为赃款,不做调整积数处理()

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第1题
活期账户在冻结期间扣划时,如司法机关认定该笔资金为赃款,则扣减该笔账户的积数;如扣划金额大于冻结金额,超过部分不作调积数处理。解冻后扣划时,无论是否为赃款,不做调整积数处理()
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第2题
活期账户在冻结期间,关于利息计息规定,以下哪些是正确的()

A.活期账户在冻结期间每日计算积数,遇计息日结计利息,不区分金额冻结、单向冻结、双向冻结

B.冻结期间扣划时,如司法机关认定该笔资金为赃款,则扣减该笔账户的积数;如未说明该笔资金是否为赃款,则不做后续处理

C.如扣划金额大于冻结金额,超过部分不作调积数处理

D.解冻后扣划时,无论是否为赃款,不做调整积数处理

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第3题
用于质押的单位定期存单项下的款项在质押期间被司法机关或法律规定的其他机关采取冻结、扣划等强制措施的,应当在处分此定期存款时优先受偿()

A.司法机关

B.贷款人

C.借款人

D.担保人

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第4题
关于冻结的表述正确的是:()
A.冻结/解冻只针对账户或金额进行交易控制,同时联动凭证的处理。

B.支持对账户进行重复冻结的操作。柜员在操作冻结交易时,如果账户已有冻结,系统会提示“该账户已有冻结”,为保证客户和银行权益,如不同冻结可能引起后续争议,柜员应按照相关业务规定,对账户是否可以重复冻结进行人工控制。

C.如果冻结金额超过被冻结账户当前的存款余额,使用借方全额冻结的方式处理。但应在向有权机关出具的相应扣划回执文书中明确被冻结账户当前存款余额的实际情况。

D.被冻结的款项,不属于赃款的,冻结期间应计付利息,在扣划时其利息应付给债权单位;属于赃款的,冻结期间不计付利息,在扣划时需手工调整利息。

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第5题
用于质押的单位定期存单项下的款项在质押期间被司法机关或法律规定的其他机关采取冻结、扣划等强制措施的,贷款人在处分此定期存款时不享有优先受偿的权力()
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第6题
前台在日常业务中遇到司法机关前来查询、冻结、扣划相关客户账户时,不需要进行区分判断是否与洗钱相关就直接在新一代反洗钱系统中报告风险信息、调整客户等级、增录可疑交易()
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第7题
前台在日常业务中遇到司法机关前来查询、冻结、扣划相关客户账户时,不需要进行区分判断是否与洗钱相关就直接在新一代反洗钱系统中报告风险信息、调整客户等级、增录可疑交易()
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第8题
两个(含)以上有权机关对个人同一笔活期储蓄存款采取冻结或扣划措施时,可以根据送达冻结、扣划通知书的先后顺序办理冻结、扣划手续;也可以根据账户金额大于冻结或扣划金额,不按顺序冻结或扣划。()
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第9题
“汇利丰”理财产品在扣划前的冻结期间,按()计付利息。

A.协议利率

B. 活期储蓄存款

C. 一天通知存款

D. 不计付利息

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第10题
当定期账户存在轮候冻结时,前一个司法机关扣划后无论账户余额是否满足起存金额或余额为零,账户均不销户()
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