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提问人：网友154336271 发布时间：2022-08-29

[单选题]

客户李某的下列理财需求，可归纳为客户的现金管理需求的有（。I满足应急资金的需求II满足未来消费的需求III.保障家庭生活的安全、稳定IV.满足财富积累和投资获利的需求（）

A.I、11、IV

B.I、IV

C.I、III、IV

D.II、III

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第1题

理财区销售服务流程可归纳为五步法，以下哪些属于五步法（)

A.建立/维护客户关系

B.全面了解客户需求

C.制定解决方案

D.交叉销售以及

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第2题

合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需求。（)

合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需求。()

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第3题

某理财规划师正在为客户制定现金规划，根据专业理财规划的基本要求，为客户建立现金保障是十分关键

的，而他为客户安排的现金储备中可以不包括()。

A．日常生活储备

B．意外现金储备

C．投资调剂现金储备

D．家庭支援现金储备

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第4题

理财规划师为客户选择适当的现金管理工具，并且制定现金规划方案，需要考虑的因素不包括（)。A．客

理财规划师为客户选择适当的现金管理工具，并且制定现金规划方案，需要考虑的因素不包括()。

A．客户的需求状况

B．融资方式

C．现金及现金等价物的流动性

D．持有现金及现金等价物的机会成本

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第5题

下列选项中，属于邮政储蓄营业网点客户经理岗位职责的有()。

A.可兼任大堂经理或理财经理

B.按月核算或审核员工的营销绩效

C.做好客户的开发、维护工作

D.注意搜集和归纳分析客户需求及意见，积极实施营销工作

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第6题

李某频繁向客户营销，将小额资金归集成巨额资金购买高回报的理财比个人购买理财盈利好。客户被说服，纷纷将资金存入李某个人账户，李某将归拢资金购买银行起卖点高的投资理财，然后从中赚取服务费，后在分行排查中被发现。李某违反了我行哪项禁止性规定（）

A.不得为他人借货充当中介

B.不得通过贴息、承诺收益等不正当竞争方式营销本行业务或产品

C.代客户理财不能发生亏损

D.不得利用岗位便利违规代客户投资、理财

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第7题

理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格不包含的内容是（）。

A.反映客户的投资现金准备

B. 综合投资需求

C. 证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率

D. 但不需要对各项的重要性进行描述

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第8题

李某频繁向客户营销，将小额资金归集成巨额资金购买高回报的理财比个人购买理财盈利好。客户被说服，纷纷将资金存入李某个人账户，李某将归拢资金购买银行起卖点高的投资理财，然后从中赚取服务费，后在分行排查中被发现。李某违反了我行哪项禁止性规定（）

A.不得利用岗位便利违规代客户投资、理财

B.代客户理财不能发生亏损

C.不得为他人借货充当中介

D.不得通过贴息、承诺收益等不正当竞争方式营销本行业务或产品

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第9题

李某是一个不借钱，不用信用卡，理财比较单纯的人。该客户可定位为()。

A.修道者

B.储藏者

C.积累者

D.逃避者

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第10题

理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格不包含的内容是（）

A.反映客户的投资现金准备

B.综合投资需求

C.证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率

D.但不需要对各项的重要性进行描述

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第11题

下列不属于理财目标确定原则的是（)。A．理财目标不必太多地考虑客户的现金准备B．以改善客户财务

下列不属于理财目标确定原则的是()。

A．理财目标不必太多地考虑客户的现金准备

B．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

C．理财目标具体明确

D．理财目标必须具有现实性

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