题目内容
（请给出正确答案）
A．丰富的专业知识和经验
B．资产配置能力
C．交流沟通技能
D．团队合作
简答题官方参考答案
（由简答题聘请的专业题库老师提供的解答）
更多“专业理财师需要根据客户认定的需求，勾画完成客户长期和短期的目标的优势、劣势、可能的机遇。面对希”相关的问题
理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括()。
A．不定期评价投资目标
B．分析客户的投资方向是否明确，或者加以引导使之明确
C．根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
D．根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
A．(1)(2)(3)
B．(1)(4)
C．(2)(3)(4)
D．(1)(2)(4)
A.意外险+定期寿险+医疗险
B.终身寿险+重疾险+意外险+医疗险
C.重疾险+住院险+津贴型保险
D.意外伤害险+意外医疗保险
根据 FPSB China 对金融理财的定义，下列金融理财师的做法和观点正确的是()。
A.小李认为金融理财师在为客户制定全面的终身理财规划方案之后，金融理财服务就结束了
B.小韩认为金融理财就是提高投资收益率，因此为所有客户配置了大量股票
C.小赵经分析发现自己单位的一款理财产品更适合某客户的理财需求，于是建议其在资产组合中配置该款产品
D.小张认为通过自己的专业服务可以帮助客户消除所面临的所有投资风险
A.理财规划服务是个过程，不是一次性完成的
B.客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师
C.通过后续跟踪服务，可提升客户满意度
D.制订成方案并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标
E.非常满意的优质客户可以给理财师介绍更多优良新客户
A．正直诚信
B．专业胜任
C．客观公正
D．专业精神
A.对自-身工作性质的准确定位
B.把自己定位为一名销售人员
C.把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员
D.表现出一名专业理财人员的风范
E.更多地关心客户的需求
A.调整资产配置没有按照合同约定通知孟先生，违反了正直诚信的原则
B.尽管没有征得客户同意，但帮助客户挽回了损失，因而没有违反职业道德准则
C.金融机构员工不得参与证券交易，违反了守法遵规的原则
D.直接代替客户进行交易，违反了专业胜任的原则
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