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提问人：网友lyfigo026 发布时间：2022-01-06

[多选题]

柜台业务操作风险的起因有（）。

A.轻视柜台业务内控管理和风险防范

B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞

C.因人手紧张而未严格执行换人复核制度

D.客户监管难度加大，信息技术手段不健全

E.柜员工作强度大但收入不高，工作缺乏热情和责任感等

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更多“柜台业务操作风险的起因有（）。A.轻视柜台业务内控管理和风险防范B.规章制度和业务操作”相关的问题

第1题

为加强业务管理和防范操作风险，延伸柜台服务人员每年必须轮换一次。

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第2题

信贷会计操作“二十四条禁令”包括（）

A. 严禁发放借款资料不全或资料失效的贷款

B. 严禁未经审查审批发放贷款

C. 严禁抵（质）押财产权利凭证不按规定入库保管

D. 严禁由他人代存款人办理存款挂失补单（折）手续

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第3题

商业银行定期对银行账户和交易账户进行压力测试的主要目的有（）。

A.测算极端不利的市场条件对资产组合造成的影响

B.计算资产组合可能产生的最高收益

C.分析资产组合在不同市场条件下可能产生的收益或损失

D.对市场风险VaR值的准确性进行验证

E.评估银行在极端不利情况下的损失承受能力

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第4题

下列各项中，应列入商业银行附属资本的有（）。

A.未公开储备

B.重估储备

C.普通贷款储备

D.公开储备

E.混合型债务工具

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第5题

风险评级的基本要素包括商业银行的资本充足状况、资产安全状况、管理状况、盈利状况、流动性状况和市场风险敏感性状况等。（）

A.对

B.错

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第6题

综合风险报告应反映的内容有（）

A.辖内各类风险总体状况及变化趋势

B.分类风险状况及变化原因分析、

C.风险应对策略的具体措施

D.加强风险管理的建议

E.重大风险事项描述

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第7题

目前在全球范围内。巴塞尔委员会鼓励有条件的商业银行使用基于（）来计算信用风险的监管资本。

A.违约概率模型

B.信用评分模型

C.内部评级方法

D.以上都不对

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第8题

战略风险管理流程中的战略风险识别不包括（）。

A.宏观战略层面

B.中观规划层面

C.中观管理层面

D.微观执行层面

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第9题

巴塞尔委员会认为资本约束并不是控制银行操作风险的最好办法．应对操作风险的第一道防线是严格的（）。

A.外部监管

B.员工培训

C.内部控制

D.职责分工

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第10题

对向非自用不动产投资和企业投资，分别从核心资本和附属资本中各扣除（）。

A.20％

B.50％

C.70％

D.100％

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