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提问人：网友xiao0102
发布时间：2022-01-06
[主观题]
对于金额较大的收支业务，应通过银行转账的方式进行结算。（)。
对于金额较大的收支业务，应通过银行转账的方式进行结算。()。
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更多“对于金额较大的收支业务，应通过银行转账的方式进行结算。（)。”相关的问题
第1题
对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，但单位账户具有账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。（)
第2题
根据支付结算法律制度的规定，对于（）等可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件。如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
A.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
B.拆分交易，故意规避交易限额
C.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符
D.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
第4题
根据《改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定，以下关于“进一步改进银行账户服务”表述不正确的是（）
A．银行应积极利用新技术创新支付服务产品，不断改进账户服务，满足存款人日益增长的、多样化的支付服务需求
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B．银行应针对不同的业务处理渠道，制定统一的收费策略，为存款人提供低成本或免费的支付结算服务。银行经中国人民银行审批同意后方可确定或调整免费转账限额，并向社会公告
C．鼓励银行对存款人通过网上银行、手机银行办理的一定金额以下的转账汇款业务免收手续费。实行部分或全部免收费的银行须将具体方案报送人民银行。自2016年4月1日起，对于未报告的银行和未实行免收费的业务，人民银行将不再对其通过网上支付跨行清算系统办理的相应业务免费
D．鼓励银行探索建立风险补偿机制，通过计提支付风险基金、购买商业保险等方式，锁定存款人支付风险，切实保护其合法权益
第5题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定：对于单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币的，如具有下列一种或多种特征的可疑交易，单位客户到银行柜面办理转账业务时，必须出具书面付款依据或相关证明文件。()。
A.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C.拆分交易，故意规避交易限额
D.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符
第6题
对于办理（）业务的客户，特别是首次办理上述相关业务的客户，应核实单位经办人员身份后再予以办理。
A.大额现金缴款
B. 购买支票及其他支付凭证
C. 要求以其他方式支取划转金额较大款项
D. 多笔转账支出
第7题
对于撤保、退保、减保、理赔及给付业务，当权利人本人或权利人为多人同时到柜面领取且金额为（）万元以下时，可以支付现金；（）万元以上，建议通过银行或邮政转账支付，也可以领取现金，但金额合计为（）万元以上的，需根据人民银行的规定进行预约
A.1,5,10
B.1，1,5
C.5,5,20
D.5,5,10
第8题
跨境人民币项下，对同一合同项下转口贸易支出金额超过相应收入金额20%（不含），以及先支后收项下收支间隔日期超过90天的，银行应严格审核业务单证，并应通过审核客户主体信息、业务办理历史数据等方式加强审查其业务合理性，但不可暂停为其办理支出业务（）
第9题
（运营主任）具有下列一种或多种特征的可疑交易，且存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，，拒绝为其办理转账业务（）
A.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C.拆分交易，故意规避交易限额
D.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符
第10题
（运营主任）依据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》，单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列哪些可疑交易特征，金融机构应关闭单位网上银行转账功能（）
A.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C.拆分交易，故意规避交易限额
D.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符
