题目内容
（请给出正确答案）
A.加强银行承兑汇票业务准入管理，核实出票人生产经营是否正常，销售货款回笼是否顺畅，了解其经营运作模式及主要结算方式
B. 加强交易背景资料审核，关注银行承兑汇票的签发量是否与其实际经营状况、业务规模相匹配，货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限相匹配
C. 核实保证金来源是否合法、合规，保证金比例是否符合要求
D. 严格落实敞口担保措施，确保第二还款来源合法、足值、有效
参考答案
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网友提供的答案
更多“对银行承兑汇票融资背景不实的防控要点包括（）。”相关的问题
A. 核实客户经营资质、信用等级、经营情况、财务状况等是否符合相关办法规定
B. B.核实申请人是否具备相应履约能力
C. C.核实申请金额和期限是否合理
D. D.关注保函有效期是否与基础合同中的义务履行期间相适应
A. 审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
B. B.审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；
C. C.审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。
A．审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
B．审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；
C．审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。
A.核实申请人是否具备相应履约能力
B. 核实申请金额和期限是否合理
C. 关注保函有效期是否与基础合同中的义务履行期间相适应
D. 核实开证申请人是否与合同的进口方一致
A.核实借款人及交易对手基本情况、交易行为合理性
B. 核实单据的有效性、资金流量的合理性、交易商品的真实性、融资额度合理性
C. 加强贸易流程的监控，分析融资期限合理性
D. 关注到期偿付票据的资金来源
以下属于年度小企业现场检查主要内容的包括()。
A银行承兑汇票、进口信用证是否具备真实的贸易背景
B银行承兑汇票(进口信用证、保函)保证金情况
C货款归行率是否与我行融资占比相匹配
D信贷业务是否按规定进行双人调查、核保、核押
A.做好单笔贸易融资业务调查工作，对客户自身情况、贸易融资实际需求、上下游交易对手等方面做充分调查
B. 加强对贸易融资单据审核，查验单据的真实性和唯一性，是否存在客户利用同一单据重复融资的情形，分析单据之间的逻辑关系
C. 对于可取得正本单据的，单据审核应立足于正本单据，同时确保物权的正确归属，防止借用物权单据进行融资等非法行为发生
D. 核实项目是否取得有权机构（各级发改委）的立项文件
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