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提问人:网友肖文娟 发布时间:2022-05-07
[判断题]

一年未发生收付款业务且余额在1万元以下的单位银行结算账户、三年未发生收付业务且余额在30元以下的个人银行结算账户应确定为长期不动户的确定。()

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第1题
个人银行结算账户不动户的认定标准包括三年未发生收付业务且余额在500元以下的个人结算账户。()
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第2题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:个人Ⅱ、Ⅲ类户()以上未发生交易、无关联信息且余额在()以下的账户,暂停其非柜面业务,到柜面发生交易后恢复账户业务。

A.一年100元

B.三年100无

C.一年500元

D.三年500元

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第3题
不动户是指在规定期限内未发生资金收付活动,且未欠开户银行债务的人民币单位银行结算账户。未发
生资金收付活动是指单位银行结算账户除计息入账或银行扣收账户费用外,未发生收款和付款业务。()

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第4题
单位久悬银行账户,是指单位银行结算账户一年未发生收付活动,且余额在人民币元(含)以下,转入“待处理久悬未取款项”管理的账户()

A.50

B.200

C.5000

D.10000

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第5题
下列()应按规定进行长期不动户的清理。

A.一年内未发生收付业务且没有债务关系的单位银行结算账户

B. 借记卡账户对贷方余额为10元以下,且18个月(含)以上未发生收付交易(不包括系统计息,下同)的卡转入睡眠户

C. 个人活期账户(存折户)余额及积数为零后,一年未发生存,取款业务的账户转入睡眠户

D. 活期一本通账户人民币余额为零,但有外币活期余额

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第6题
单位久悬银行账户,是指单位银行结算账户年未发生收付活动,且余额在人民币10000元(含)以下,转入“待处理久悬未取款项”管理的账户()

A.1

B.2

C.3

D.4

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第7题
银行对(),应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。

A.一年未发生收付活动单位银行结算账户

B. 一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户

C. 一年未发生收付活动银行结算账户

D. 一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算账户

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第8题
银行对(),应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。

A.一年未发生收付活动单位银行结算账户

B.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户

C.一年未发生收付活动银行结算账户

D.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算账户

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第9题
下列()应按规定进行长期不动户的清理

A.一年内未发生收付业务且没有债务关系的单位银行结算账户

B.借记卡账户对贷方余额为10元以下,且18个月(含)以上未发生收付交易(不包括系统计息,下同)的卡转入睡眠户

C.个人活期账户(存折户)余额及积数为零后,一年未发生存,取款业务的账户转入睡眠户

D.活期一本通账户人民币余额为零,但有外币活期余额

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第10题
个人活期存款超过年未发生收付业务,且存款余额不足100元的,转为久悬账户处理()

A.1

B.3

C.5

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第11题
人民币单位久悬未取账户的确认标准,对()未发生收付活动(不包括结息、代扣利息税等非客户主动发生的业务)且未欠本行债务的人民币单位银行结算账户(不包括开有定期存款账户或保证金账户且有余额、未结清贷款账户的单位开立的人民币银行结算账户)。

A.半年

B. 1年

C. 2年

D. 3年

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