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提问人:网友lixin080108 发布时间:2022-02-28
[判断题]

零售理财业务人员是指本行已取得相关零售综合理财产品销售资质,面向客户从事零售综合理财产品宣传推介、销售、办理申购和赎回等相关活动的人员()

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第1题
理财人员从事各类零售综合理财产品销售活动,需具备相应的学历水平和工作经验,且必须取得下列相关产品销售资质,未取得相关产品销售资格不得从事该类产品的销售活动()
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第2题
根据《承德银行零售理财业务人员销售管理规范》规定,理财人员通过总分行短信平台及以外的渠道向客户发送短信进行零售综合理财产品宣传,短信内容须上报总行核准()

A.零售业务部

B.客服中心

C.办公室

D.科技部

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第3题
根据《承德银行零售理财业务人员销售管理规范》,本行零售综合理财产品的规范销售流程包括但不限于()

A.有效识别客户身份,对客户身份进行确认;

B.对客户进行风险承受能力评估及资产评估,确保客户风险承受能力及资产情况与所销售零售理财产品风险等级和资产要求匹配;

C.向客户揭示零售综合理财产品相关风险,并向客户介绍产品投资期限、产品投向等具体情况;

D.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知,有效确认客户已知悉零售综合理财产品风险,并协助客户填写相应销售文本;

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第4题
《承德银行零售理财产品销售管理办法》中规定,宣传销售文本不得宣传理财产品,只能登载该理财产品或本行同类零售理财产品过往平均业绩及最好、最差业绩

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第5题
根据《承德银行零售理财产品销售管理办法》中的风险匹配原则,零售理财产品销售时只能向客户销售风险评级其风险承受能力评级的零售理财产品,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的零售理财产品

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第6题
商业银行理财产品销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和法人客户宣传推介、销
售、办理申购、赎回等行为。()

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第7题
根据《承德银行零售理财业务人员销售管理规范》规定,总分行应每年组织与理财人员签订《承德银行零售综合理财产品规范销售承诺书》,并归档保存,保存期限为年

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第8题
《四川省农村信用社个人理财产品销售操作规程》明确规定,()是指农村信用社将本社开发设计的个人理财产品向个人客户和法人客户宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。

A.综合理财业务销售

B. 个人理财业务销售

C. 理财计划销售

D. 私人银行业务销售

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第9题
根据《承德银行零售理财业务人员销售管理规范》规定,各级销售机构销售单笔金额50万元及以上或风险等级在及以上的零售综合理财产品时,应由理财授权人员审核并授权后方可办理()

A.二

B.三

C.四

D.五

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第10题
商业银行理财产品销售行为是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户()的行为。

A.宣传推介

B.销售

C.办理申购

D.赎回

E.回购

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第11题
零售综合理财产品只是本行创设并销售的本外币理财产品()
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