柜面在办理应联网核查身份证件的业务时,须通过机读并联网核查身份证,原则上须同时开展人脸识别操作()
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A.加强客户身份证件联网核查,防范冒用身份风险
B.柜面在办理应联网核查身份证件的业务时,只需开展人脸识别
C.严禁应机读不机读、应核查不核查、事后核查等违规操作
D.严禁伪造、变造联网核查凭证等严重违规行为
A.临柜人员根据客户要求打印出客户信息。如客户未将打印件带走,柜员可先代客户妥善保管
B.柜面在办理应联网核查身份证件的业务时,须通过机读并联网核查身份证
C.办理业务过程中应严防工作便利拍摄交易截图、传票影像等资料的情形,有需要记录的客户信息可以抄写传输
D.对于无法机读的二代身份证或临时身份证,除应进行人行核查外,还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份
A. 审查《个人定期存单质押/解除质押申请书》列示内容是否完整、相应的出质人和代理人信息、存单信息是否与相关身份证件及个人定期存单原件一致。
B. 审查个人定期存单是否真实性。
C. 联网核查客户及客户经理身份,确保相关人员身份的真实性、证件的真实性和有效性。
D. 审查委托书所列示内容与出质人、代理人信息的一致性。
A.审查《个人定期存单质押/解除质押申请书》列示内容是否完整、相应的出质人和代理人信息、存单信息是否与相关身份证件及个人定期存单原件一致。
B.审查个人定期存单是否真实性。
C.联网核查客户及客户经理身份,确保相关人员身份的真实性、证件的真实性和有效性。
D.审查委托书所列示内容与出质人、代理人信息的一致性。
A.办理质押手续时,经办客户经理应出具身份证件和工作证件的原件及复印件,柜面应通过联网核查等核实身份
B. 对私账户质押建立(044030)交易,因交易限制,暂无法适用以他人单折定期存款作质押申请贷款业务。
C. 对于所有权有争议、已作担保、挂失、失效、被冻结或止付的个人定期存单不得作为质押品。
D. 个人存单质押办理对公授信业务,客户在办理解除质押手续时,可由代理人办理。
E. “个人定期存款质押交易”需校验存单密码或印鉴,目前交易已有控制。
A.办理质押手续时,经办客户经理应出具身份证件和工作证件的原件及复印件,柜面应通过联网核查等核实身份
B.对私账户质押建立(044030)交易,因交易限制,暂无法适用以他人单折定期存款作质押申请贷款业务。
C.对于所有权有争议、已作担保、挂失、失效、被冻结或止付的个人定期存单不得作为质押品。
D.个人存单质押办理对公授信业务,客户在办理解除质押手续时,可由代理人办理。
E.“个人定期存款质押交易”需校验存单密码或印鉴,目前交易已有控制。
B.业务经办人员应审核身份证件在有效期内
C.业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。
A.业务经办人员应审核身份证件在有效期内,并仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。
B.业务经办人员应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
C.业务经办人员应审核身份证件在有效期内
D.业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。
A. 在办卡申请表中填写“代办理由”,并提供代理人和被代理人的有效身份证件。
B. 发卡机构必须同时核对双方的真实身份,留存双方的身份证件复印件或电子影像,并在申请表上登记代理人的姓名、证件类型、证件号码及联系方式。
C. 对于代理开立个人银行结算账户的,银行应联系被代理人进行核实,并留存电话记录等联系资料。
D. 如被代理人先前在本行办理过业务的,银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。客户凭居民身份证代办借记卡的,须利用联网核查公民身份信息系统验证双方的身份信息。持其他有效身份证件开户的,可通过其它方式进行核实。
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