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提问人：网友q391137900 发布时间：2022-01-06

[多选题]

下列理财产品销售行为不符合规范的有（）。

A.将存款单独作为理财产品销售

B.将理财产品与存款进行强制性搭配销售

C.将理财产品作为存款进行宣传销售

D.违反国家利率管理政策进行变相高息揽储

E.因为营销指标的压力，加班加点

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更多“下列理财产品销售行为不符合规范的有（）。A.将存款单独作为理财产品销售B.将理财产品与存款进行”相关的问题

第1题

根据《代理保险业务销售行为管理规范》规定，代理保险销售人员应当持有下列()证书才可从事保险销售工作，并根据监管部门要求按时参加培训

A.保险产品销售资格

B.保险公司展业资格

C.银行从业资格

D.理财经理岗位资格

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第2题

按照（)，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，在产品开

按照()，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

A.《商业银行产品销售管理办法》

B.《商业银行理财产品管理办法》

C.《商业银行理财产品销售办法》

D.《商业银行理财产品销售管理办法》

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第3题

下列行为中，属于不当销售的有()。

A.理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息

B.理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品的性质

C.理财产品销售人员没有向投资者解释各种收益率的基本特点

D.理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定

E.理财产品销售人员向投资者进行相关产品的风险揭示

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第4题

应建立科学严密的理财产品销售风险管理体系和内部风险控制制度，并遵循风险匹配和的原则，严格规范销售行为，有效控制销售风险，把合适的产品销售给合适的客户（）

A.公平

B.公开

C.公正

D.诚实守信

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第5题

每日至少对柜面服务情况检查两次并记录，检查其规范性及坐销情况、理财产品销售人员持证上岗情况，并及时提醒、纠正不规范行为。（）

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第6题

每日至少对柜面服务情况检查两次并记录，检查其规范性及坐销情况、理财产品销售人员持证上岗情况，并及时提醒、纠正不规范行为（）

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第7题

应建立科学严密的理财产品销售风险管理体系和内部风险控制制度，并遵循风险匹配和的原则，严格规范销售行为，有效控制销售风险，把合适的产品销售给合适的客户（）

A.公平、公开、诚实守信

B.公平、公开、公正

C.公平、公开、诚实信用

D.公平、公开、透明

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第8题

为规范银行业金融机构理财及代销产品销售行为，有效防范和治理误导销售、私售“飞单”等市场乱象，切实维护银行业消费者合法权益，根据（）制定了《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》。

A.《中华人民共和国银行业监督管理法》

B.《中华人民共和国商业银行法》

C.《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》（银监发〔2016〕24号）

D.《中华人民共和国银行法》

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第9题

下列行为中,属于不当销售的包括:()。

A.理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息

B.理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险

C.理财产品销售人员游说投资者进行过度投资

D.理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定

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第10题

监管红线—禁止性行为（《办法》第二十二条、《指引》第十六条、《自律规范》第十八条）：禁止证券经营机构进行下列销售产品或者提供服务的行为：（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；（五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；（六）向有无理投诉和无理闹访记录的投资者主动推介高风险产品或服务；（七）向不配合产品销售部门履行适当性义务、无法或没有能力确认其身份或者资金来源的投资者销售产品或提供服务；（八）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。对存在恶意投诉、恶意诉讼、严重失信等不良诚信记录的投资者，应审慎向其销售产品或者提供服务（）

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