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提问人：网友154336271 发布时间：2022-08-14
[单选题]

银行应当建立健全个人银行账户分类分级管理体系，重点通过限制非柜面业务加强账户（）风险防控

A.事前

B.事中事后

C.事前事中

D.事前事后

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匿名网友[161.***.***.218]选择了 A
1天前
匿名网友[25.***.***.248]选择了 A
1天前
匿名网友[107.***.***.73]选择了 A
1天前
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1天前
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1天前
匿名网友[10.***.***.169]选择了 C
1天前
匿名网友[125.***.***.105]选择了 A
1天前
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1天前
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更多“银行应当建立健全个人银行账户分类分级管理体系，重点通过限制非柜面业务加强账户（）风险防控”相关的问题
第1题
银行应建立健全以存款人为中心的个人银行账户管理系统，按照公民身份号码、护照号等实现对个人银行账户的统一查询和管理。（)
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第2题
银行应建立健全以存款人为中心的（)管理系统，实现对账户的统一查询和管理。

A.基本账户

B.专用账户

C.零余额账户

D.个人银行账户

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第3题
《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》规定，中国人民银行分机构和银行机构应指定专人负责银行结算账户业务，建立健全银行结算账户业务授权制度和业务复核制度，加强内部控制和管理，防止银行结算账户业务处理()。

A.分级控制

B.分散处理

C.专人代办

D.一手清

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第4题
公司银行账户管理遵循 的基本原则（）

A.统一标准

B.分类管控

C.分级管理

D.精简高效

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第5题
银行应当充分认识个人银行账户分类管理制度对改进个人银行业务的意义，创新账户产品，优化业务流程，提升客户体验，切实引导个人通过账户分类管理制度保护账户资金和信息安全。（)
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第6题
各商业银行应依照《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》（银发〔2015〕392号），建立健全个人银行结算账户分类管理机制，引导客户使用（）银行账户办理小额网络支付业务，有效防控各类银行账户特别是（）账户的信息泄露风险

A.I类、II类； III类

B.I类； II类、III类

C.II类、III类； I类

D.III类； I类、II类

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第7题
人民银行分支机构、银行应当加强个人银行账户分类管理制度宣传。通过线上、线下各种渠道和营销活
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第8题
具备联网核查条件的银行机构在办理人民币银行账户管理业务时，如相关个人出具的证明文件为居民身份证，下列哪些业务应当联网核查公民身份信息（）。

A.开立、变更个人储蓄账户

B. 个人银行结算账户

C. 个人信用卡账户

D. 单位银行结算账户业务

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第9题
银行应将个人银行结算账户进行分类，将个人银行账户分为()

A.I类

B.II类

C.III类

D.IV类

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第10题
银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度，实行（）等部门相互制衡、相互配合的内控机制，实现账户业务全流程监控与管理

A.业务管理

B.运营管理

C.风险管理

D.优化服务

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第11题
根据《中国人民银行兰州中心支行转发中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作指导意见的通知》（兰银发〔2021〕87号）规定，以下属于个人银行账户分类分级管理内容的是（）

A.银行应当根据客户身份、职业、年龄、交易等特征，提供与账户风险等级相匹配的银行账户功能

B.审慎与客户约定非柜面业务

C.合理设置非柜面渠道单一账户资金转出总限额、交易笔数、验证方式等

D.后续可根据客户正常合理需求或临时需求、账户风险情况等动态调整

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