题目内容
（请给出正确答案）
A.交易频繁且不计成本
B.全天24小时交易
C.境外交易占比较高
D.集中转入、分散转出
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A.发生小额试探交易、交易时间集中在非工作时间
B.账户交易频次与注册资金或经营范围明显不符
C.网上资金交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
D.单位账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易
A.资金集中转入、分散转出，尤其是资金汇往多个地区且汇款人看似无关联
B.账户资金快进快出、过渡性质明显，尤其是资金在极短时间内通过多个账户划转
C.账户在发生小额试探性交易后即出现频繁或大额交易
D.长期未使用账户突然发生频繁或大额交易
E.不同账户主体使用同一IP或MAC地址，尤其是IP地址涉及境外地区
A.资金快进快出，账户不留余额，过渡性明显
B.新账户开立后数日内有小额测试，之后进入休眠期；或新开户短期内即跨境使用
C.存在大额现金异常存取、大额人民币异常划转情况，或在自助设备上按照取现标准限额频繁支取现金
D.交易备注特征明显，出现某赌博网站名称、英文名、域名或出现博彩等字样
A.短期内同一个人办理多笔相似的业务，或交易金额、频率存在一定的规律性
B.利用未成年人、高龄人员、无收入人员、边远地区人员等身份证件开立的账户频繁进行资金交易
C.单位客户频繁以借款、还款、劳务费等异常理由向个人账户转账
D.客户经常往来的企业明显与营业执照上的经营范围不符，往来频繁且金额较大
E.故意构造一定金额以下的交易且交易频繁，企图逃避银行的大额交易监测
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
C. 客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符
D. 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符
A.银行卡在境外自助设备上按照取现标准限额频繁支取现金
B.境内同一自助设备在极短时间内集中发生多张银行卡（尤其是异地卡或他行卡）连续按照取现标准限额频繁支取现金的交易
C.同一单位为员工批量开卡
D.同一单位结算账户同时向多张卡支付资金
A.本行建立个人银行账户风险分级管理模式，对于低、中风险的个人银行账户，采用限制交易金额.暂停非柜面业务等处置措施。
B.对于同一人在本行所有Ⅲ类户资金双边收付金额自开户之日起累计达到5万元（含）以上时，如未按要求到柜面进行核实，本行将对该账户暂停非柜面交易。
C.对于单位批量开户预留财务人员联系电话等情形，未按要求变更本人电话且无法证明合理性的，对相关个人银行账户暂停非柜面业务。
D.个人银行账户交易如符合涉赌涉诈可疑资金特征的，经核实后仍然认定账户可疑的，本行对账户终止所有交易
A. 对公客户账户与其法人代表，财务人员等个人账户之间交易频繁，或开立对公账户后，较少使用该账户，资金往来较多使用法人代表或财务人员个人账户。
B. 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
C. 利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。
D. 客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑。
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