题目内容
（请给出正确答案）
B．公司经营范围项目众多，行业跨度大、相关性不强，多为商贸、服装、咨询、技术服务、网络科技、电子商务、新媒体等
C．代理注册和空壳公司特征明显，个体工商户或公司成立日期与银行开户日期十分接近，多家公司注册时间、地点、代办人信息相同或相近，存在法人、股东、高管、财务等人员交叉现象
D．企业经营时间较短，一般为新注册企业或经营时间不超过一年
简答题官方参考答案
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更多“下列属于利用新型支付手段洗钱的单位客户身份识别点的是（）”相关的问题
A.客户行为识别点
B.客户身份识别点
C.资金交易识别点
D.系统检测识别点
B．职业信息多涉及学生、科技、电子商务、农民、自由职业等内容；部分资金来源不明，资金交易规模与客户身份不匹配
C．户籍地多为异地，如偏远山区或犯罪形势较为复杂的地区等，留存的手机号码多为异地号码或新办理手机号码。部分数字人民币非试点地区客户专门赴试点地区开立银行账户和数字人民币钱包
D．开通新型支付服务业务，使用意图存疑。客户或对新型支付服务业务非常精通，开通数字人民币钱包等业务权限的意愿特别强烈，但使用意图不明；或对新型支付服务业务并不了解，但执意开通使用数字人民币钱包等相关业务
A.伪造客户签名、印鉴将客户保单质押贷款套取资金
B.侵占、挪用或非法占有客户理赔、退保、给付资金，冒领生存金
C.投保人利用保险进行洗钱，或保险机构员工、保险销售从业人员协助他人利用保险进行洗钱
D.隐瞒合同条款重要内容误导消费者的
A.隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱
B.频繁进行资金转移掩盖非法来源
C.利用复杂金融交易逃避银行关注
D.通过开曼群岛等离岸避税天堂洗钱，通过投资办产业、购置艺术品等商业交易洗钱，通过第三支付平台洗钱等也是目前较为常见的洗钱方式
下列说法中，错误的是()。
A.投资多样化属于风险分散措施
B.购买保险属于风险缓释手段
C.对优质客户采取优惠贷款利率属于风险补偿手段
D.利用金融衍生品进行套期保值属于风险对冲手段
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