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提问人:网友lwjjjj 发布时间:2022-01-06
[主观题]

对于刘先生家庭,目前最紧迫理财目标应当是()。A.投资规划B.消费规划C.退休养老规划D.保险规划

对于刘先生家庭,目前最紧迫理财目标应当是()。

A.投资规划

B.消费规划

C.退休养老规划

D.保险规划

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第1题
刘先生居住在某省会城市,今年36岁,税前月收入4000己,年终奖13万元。刘太太和他同岁,税前月收入400
0元他们除了参加社保外没有购买任何商业保险。二人对风险比较厌恶。刘先生家庭金融资产约300000,日常生活消费支出6000元/月。目前他们居住的住房已全部还清房贷。他们有一个9岁的儿子,读小学四年级。刘先生夫妇希望得到理财规划师的帮助。

下述()不是刘先生理财的主要目标。

A.子女教育规划

B.退休养老规划

C.税收筹划

D.投资规划

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第2题
刘先生居住在某省会城市,今年36岁,税前月收入4000己,年终奖13万元。刘太太和他同岁,税前月收入400刘先生居住在某省会城市,今年36岁,税前月收入4000己,年终奖13万元。刘太太和他同岁,税前月收入4000元他们除了参加社保外没有购买任何商业保险。二人对风险比较厌恶。刘先生家庭金融资产约300000,日常生活消费支出6000元/月。目前他们居住的住房已全部还清房贷。他们有一个9岁的儿子,读小学四年级。刘先生夫妇希望得到理财规划师的帮助。 下述()不是刘先生理财的主要目标

A.子女教育规划

B.退休养老规划

C.税收筹划

D.投资规划

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第3题
刘先生2008年28岁,是某酒店礼品销售经理,薪资收入主要来自销售提成,每月收入不固定。刘太太今年24
岁,任教于某中学,每月税后收入3000元。家庭每月生活费支出5000元,其中有1000元是刘太太服装开销,这是她最大的爱好。目前家庭资产情况如下:存款2万元,两人于2007年9月买入股票15万元,股票型基金5万元,由于股市大跌,现值分别为5万元和2万元。两人现在住的是刘太太单位的福利房,刘先生想如果证券市场好转,在两年后卖出证券就可以作为首付款换一个大一些的房子,小孩和养老等其他问题等以后再说,可是

A.刘先生对于金融理财的认识处于理性认知阶段

B.刘先生向在一家理财工作室的朋友王昊咨询,王昊无法准确判断证券市场未来两年的走势,因此建议刘太太大幅削减置办服装的费用,以增加每月储蓄,为筹集首付款而准备

C.该家庭的金融资产风险较高

D.该家庭客观风险承受能力较高

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第4题
理财规划师对唐先生的理财方案的考虑不正确的是()。A.唐先生家庭的理财规划策略应为攻守兼备型B.

理财规划师对唐先生的理财方案的考虑不正确的是()。

A.唐先生家庭的理财规划策略应为攻守兼备型

B.储备退休养老准备金无需降低目前生活水平

C.唐先生夫妇还可以适当利用财务杠杆

D.目前对于唐先生家庭最重要的是投资计划

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第5题
刘先生42岁,太太39岁,女儿12岁。两人的年收入为税后165000元,他们现有房产一处,价值175万元,无房屋贷款。他们的家庭存款或投资具体安排如下:现金15000元,定期存款6500.0元,股票37万元(原来投资额为50万元左右),期货、古董15万元。根据其年纪、生命周期所处的阶段和风险偏好测试,他们是平衡型投资者。对该家庭客户投资规划方案的制订分析,说法正确的有()

A.他们目前理财的主要问题是:资产配置不合理,生命、健康保险情况不确定和缺乏子女教育、自己的退休投资规划

B. 目前,其较多资金投资在高风险资产或股票上,现金加固定收益(定期)占比较少,家庭紧急预备金不足

C. 目前,资产分布与他们的理财需求和平衡型投资者是相符合的

D. 投资过分保守或激进,都势必影响他们主要理财目标的实现和未来家庭的幸福

E. 由目前情况来看,他们资产较丰裕,可以冒风险去投机

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第6题
理财规划师在收集刘先生的家庭信息时,()对刘先生寿险需求变化的潜在影响最大。A.刘先生的年龄变

理财规划师在收集刘先生的家庭信息时,()对刘先生寿险需求变化的潜在影响最大。

A.刘先生的年龄变化

B.刘先生的职业变化

C.刘太太的身体状况变化

D.刘太太的预期月收入变化

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第7题
对于退休夫妇家庭,其合理的理财规划投资策略,下列说法中错误的是()。A.理财基本原则和目标资产

对于退休夫妇家庭,其合理的理财规划投资策略,下列说法中错误的是()。

A.理财基本原则和目标资产的安全为第一位的因素

B.投资收益的目标是要能够保证大于通货膨胀使家庭资产免于被侵蚀

C.投资以收益最大化为主要目的

D.保守理财,平稳生活,实现健康、安心、富足的晚年

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第8题
助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置股票与股票型基金的方式积累教育金,这说明该客户家庭()。

A.所需教育金额度大

B.教育金积累期限紧迫

C.教育金积累期较长

D.风险承受能力很大

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第9题
根据赵力个人及家庭情况,理财师的下列理财建议错误的是()。A.理财最重要的目标是子女教育B.暂不考

根据赵力个人及家庭情况,理财师的下列理财建议错误的是()。

A.理财最重要的目标是子女教育

B.暂不考虑退休问题

C.投资组合偏保守,适当增加股票型基金的投资比重

D.保障不足,购买商业保险,增加保费支出

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第10题
以下对于我国的国家安全环境理解不正确的是()。

A.国家安全环境是国家战略决策与谋划的基础和背景

B.国内安全环境是我国要面临的最严峻的最紧迫的问题

C.针对目前的国际安全环境,我国的对外方针是周边是首要、大国是关键

D.国家安全环境包括国内安全环境和国际安全环境

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