题目内容
（请给出正确答案）
下列关于大额交易的说法正确的是()。
A．个人账户当日累计人民币交易10万元以上现金缴存即属大额交易
B．单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易
C．个人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转属于大额交易
D．个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的款项划转属于大额交易
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下列关于大额交易的说法正确的是（）。
A．个人账户当日累计人民币交易l0万元以上现金缴存即属大额交易
B．单位银行账户之间当日累计人民币l00万元以上的转账属于大额交易
C．个人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转属于大额交易
D．个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的款项划转属于大额交易
下列关于大额交易标准确定的说法正确的是()。
A.个人账户当日累计人民币交易10万元以上现金缴存即属大额交易
B.单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易
C.个人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转属于大额交易
D.个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的款项划转属于大额交易
关于金融机构在反洗钱方面的义务，下列说法不正确的是()。
A.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
B.按照规定执行大额交易报告制度
C.建立客户身份识别制度
D.健全金融机构内部监管制度
下列关于银行从业人员行为规范的说法中，正确的是()。
A.从业人员可以从事与本机构有利害关系的第二职业
B.从业人员应履行反洗钱义务，拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易
C.从业人员投资股票应遵守相关法律法规，可以用本人消费贷款、信用卡透支变现买卖股票
D.从业人员可以接受或给予客户任何形式的非法利益
下列关于洗钱的说法中，不正确的是（）。
A.银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域
B.金融机构是洗钱的唯一渠道
C.是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为
D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护
A．反洗钱工作由央行单独管理
B．反洗钱工作由银监会统一管理
C．反洗钱工作只涉及银行、农村信用社、邮政储蓄等机构
D．金融机构应当按照规定报告人民币、外币大额交易和可疑交易
下列关于取款、清户风险说法错误的是()。
A.取款的业务操作处理中必须严格遵守“先记账后付款”原则
B.办理存款、清户时，必须坚持大额复核制度，付款必须双人复核
C.大额支取、提前支取必须认真核对客户开户时实名证件，如为代办还需核对代理人身份证件
D.取款交易网络异常出现重发时，根据系统提示做到“取款不付款”
关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:
A.与大额和可疑交易报告义务相同。
B.可替代可疑交易报告义务。
C.可与可疑交易报告义务相互替代。
D.不能与可疑交易报告义务相互替代。
B．发出行向接收行发出查询，收到查复信息后，根据查复信息的结果使用“6712大额支付汇出报文关注确认”交易进行后续处理。
C．发出行向接收行发出查询，收到查复信息后，应向省资金中心电话通知查复结果。
D．发出行应根据省资金中心以及接收行的查复结果使用“6712大额支付汇出报文关注确认”交易，将业务状态确认为“成功”或“失败”。
A.在线支付系统需要第三方参与
B.目前大多数支付系统都是离线支付系统
C.在线支付系统安全性高，适用于大额交易
D.离线支付系统安全性低，适用于小额支付
E.离线支付系统开销比在线支付系统要少
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