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提问人：网友liuyang1110
发布时间：2022-01-06
[主观题]
理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产潮固定资产
各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信漶。
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A.反映客户现有投资组合
B.反映客户的兴趣爱好
C.反映客户家庭预期收入情况
D.反映客户投资目标
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第2题
钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。经过细致的了解，理财规划师统计出钱先生现有的投资组合中的成长性资产为50%~70%，定息资产为30%～50%。则可以初步判定钱先生的风险偏好属于（）。
A.保守型
B. 中立型
C. 轻度进取型
D. 进取型
第3题
通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的（）。
A.关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况
B. 明确客户现有投资组合中的资产配置状况
C. 注意客户现有投资组合的突出特点
D. 根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价
第4题
按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是（)。A．客户分析→投资评估
按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。
A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置
第5题
个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况，通过对个人资产负债表的分析，理财规划师可以全面
了解客户的资产负债状况。以下有关客户资产负债表分析的说法错误的是()。
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A．客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
B．按负债流动性大小，客户的负债可分为流动负债和长期负债
C．客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准，但是有些物品即使客户不拥有其所有权，但是享有使用权，也应被当成客户资产
D．对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行，对于尚未确定数额的债务，理财规划师应帮助客户进行评估测算，并尽量选取较大的数值填入资产负债表中
第6题
个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况，通过对个人资产负债表的分析，理财规划师可以全面
了解客户的资产负债状况，以下有关客户资产负债表分析的说法错误的是()。
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A．客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
B．客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准，但是有些物品即使客户不拥有其所有权，但是享有使用权，也应被当成客户资产
C．按负债流动性大小，客户的负债可分为流动负债和长期负债
D．对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行，对于尚未确定数额的债务，理财规划师应帮助客户进行评估测算，并尽量选取较大的数值填入资产负债表中
第7题
理财规划师要为客户量身定制一套适合其需求的保险规划,首先要做的就是充分地与客户交流,了解和掌
握相关的财务资料。不需掌握的客户财务资料通常包括客户个人的()的数据。
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A．资产和负债
B．家属的收入情况
C．资产净值
D．有关个人的收入与支出情况
第8题
理财规划师为客户制订的投资规划方案是否适合客户的实际情况,关键取决于理财规划师是否对客户信
息和客户的期望目标有充分的了解,而充分了解客户的()是制订投资规划方案的关键。
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A．风险偏好
B．资产状况
C．负债状况
D．财务信息和非财务信息
第9题
理财规划师为某客户挑选了5只股票作为资产配置，其价格分别为3.2元，5.5元，6元，5.5元，5.6元，则这5
只股票价格的众数为()。
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A．3.2元
B．5.5元
C．5.6元
D．6元
